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雷达卡
清楚自己只是前五Grade10大军中的一分子，通过前五所用时间比我短的大有人在，前几天在论坛晒一下自己的成绩，其实不是炫耀，只想告诉大家SOA前五没有那么恐怖，只要方法得当，努力准备，考取Grade10不在话下。下面总结一下我考取前五的一点经验，肯定不适用于每一个人，但只要对大家有帮助就好。
我的考试顺序：2010年1月P，2010年5月FM，2010年11月C，2011年5月MLC、MFE。
下面分别介绍一下各科的经验：
P：同大多数人相同，第一科考P，参考书用GUO的，主要介绍了各种分布的基本原理及在保险中的简单应用。本人认为准备P的关键在于理解各种分布的本质（各分布如何表达现实问题），以及各分布之间的相互联系，并熟练应用常用基本分布（二项分布、负二项分布、几何分布、指数分布、泊松分布、正态分布、对数正态分布等）。概念中熟练掌握的是均值、方差、条件均值及条件方差，尤其是条件均值与方差是应用最多的两个概念，必须对这两个概念理解透彻并会熟练应用。同时P是C的基础，对P的概念理解透彻对以后学习C会大有帮助。
FM：参考书用ASM的，可分为两部分：利息理论与衍生产品。利息理论主要计算现金流的现值与终值，所以关键在于如何理解现金流，在处理每个问题之前，把该问题涉及到的现金流描述出来，这方面必须下功夫，达到非常熟练的程度。本人认为理解好了现金流，则利息理论将变得非常容易，但为了应对考试还必须熟记常用公式，虽然琐碎，但是必须的。衍生产品部分不涉及产品定价（产品定价是MFE的主要内容），主要是衍生产品到期的Payoff或者Profit。由于复杂衍生产品都是由基本衍生产品复合而成的，则计算复杂衍生产品的Payoff或者Profit时便可分解为各个基本的衍生产品，因此必须熟练掌握基本衍生产品的Payoff或者Profit。
C：很多朋友感觉C是前五中最难的，本人在准备过程中也略有同感，C不仅内容多而且琐碎复杂（也许就是大家都喜欢寿险精算而不是财险精算的原因）。参考书用ASM的。C的主要内容包括：模型构建（损失程度模型、损失次数模型、聚合模型）、模型的选取及参数估计、风险评估方法、信度理论、随机模拟。模型构建主要是介绍在保险实际工作中用到的各种模型，不必死记硬背，但需熟练掌握各模型的应用场合；模型的选取及参数估计部分介绍的都是常用方法，不多，也比较容易掌握；风险评估方法主要应用条件均值与条件方差，如果P的基础比较好，这部分也不困难；信度理论部分是本人准备过程中认为最难的部分，有点抽象不容易理解，需花大时间来学习这部分，多看几遍，尽量去理解；随机模拟部分主要介绍随机数产生方法及其应用，比较简单，容易掌握，但该方法用途比较广。
MLC：参考书ASM，内容主要是寿险精算数学，可以看作是利息理论在寿险领域的延伸，在明确各险种未来现金流的基础上，还需考虑各时刻现金流发生的概率将两者结合起来便是寿险精算数学。学习的时候明确各险种是如何定义的，不能混淆，需要理解，不能死记硬背。定义、递推公式、公式变形是学好寿险精算数学的三个基本要素，熟练掌握某种情形下适用哪种方法。
MFE：参考书ASM，主要内容是利用B-S公式对各种衍生产品进行定价，理解了B-S公式的实质，就没有必要记住所有的公式（掌握B-S公式的通用形式，便可在每种情形下灵活应用），比较简单。
但本人认为准备考试最重要的是要有平常心、恒心、耐心、细心、静心，做到这些，便可熟练掌握知识，对考试驾轻就熟。相信自己，只要熟练了，什么都不是问题了。以上是自己的一点点经验，希望对大家有用，如果有兴趣，可以跟我继续交流。QQ：346413673
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