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楼主: Jealy
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【互动第7季】大家一起讨论——金融骗局频频发生谁之过?   [推广有奖]

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Jealy 在职认证  发表于 2017-7-7 17:27:49 |显示全部楼层 |坛友微信交流群
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本周发生的一起外汇金融骗局闹的沸沸扬扬,主角是一位90后美女,名叫张雪娇,听说颜值很高,而且是高中毕业。

这家外汇交易平台是IGOFX,它宣称自己“是一家努力不懈迈向全球首屈一指的外汇交易领导商”,打着“躺着赚美金”的口号,加上每星期的派息举动及“人拉人,获奖励”的金字塔系统,迅速吸引各地的无知民众投资。


仅半年时间,中国境內受骗会员就超过了40万,涉案金额更是超过300亿人民币。据统计,从去年末至今年6月,张雪娇光从受骗群众中抽取的佣金就高达3.5亿美金。据这几天的新闻报道显示,曾有受害者直播自杀的视频,看着真是令人痛心。


不可否认,目前国内外汇行业仍处于灰色状态,大多都是通过线下推广,为了拉客户,很多平台在国内广招代理,并给予巨额的佣金回报。这就使得很多外汇交易走向了歪路,陷入了金融传销式的庞氏骗局,或者干脆直接平台跟客户之间做对赌,非常多的平台根本就没有将客户的资金投放到真实的外汇市场,而是通过虚构一个看起来真实,其实可以称之为高级模拟市场。


细细想想,造成骗局的原因有很多,大家首先想到的最直接原因就是人的贪欲,可是一些监管部门是不是也该反思一下呢?


一家金融机构,一家金融公司,从事这么大的生意,半年之内难道我们的监管部门就没有注意到吗?一定要等出事了,有人报案了,涉案人员跑路的时候警方才开始立案调查,而结果呢?损失和赃款大部分情况是追不回来的。


我记得有一次我在论坛发曝光的黑平台以及各国和各地区对于黑平台的惩罚帖子时,有坛友问过这样的问题,国外的监管部门以及香港地区的监管部门都很给力呀,国内的好像很少。我记得我当时回复的内容是国内金融监管任重而道远啊!



我们的话题来了!本期话题可以从多个角度谈

1、您怎样看待这起金融骗局?

2、您认为频繁发生的金融骗局监管部门该如何反思?

3、您可以自选角度谈谈自身感受

小伙伴们,欢迎给出您的观点和见解,

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往期讨论话题:

【互动第1季】大家一起探讨——人性的交易

【互动第2季】大家一起探讨——交易和投资到底有什么不同?

【互动第3季】大家一起探讨——如何看待女性在投资领域的角色

【互动第4季】大家一起探讨——揭示交易界残酷真相的一张图片

【互动第5季】大家一起探讨——欧洲杯这场关键比赛或决定全球市场的命运

【互动第6季】大家一起讨论——A股纳入MSCI对A股乃至全球金融市场的影响


【炒外汇的朋友注意啦】

关于外汇交易平台一定好好看一下这两篇文章:

第一期:外汇交易平台知识普及

第二期:如何查询外汇交易平台的监管情况


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回帖推荐

sdzy 发表于147楼  查看完整内容

从受骗人角度分析:人性贪婪/懒惰/愚蠢的劣根性是其上当的基础;当前资产慌/流动性泛滥为诈骗提供了环境;中低产阶级的恐慌的无安全感,使得他们病急乱投医。从监管角度分析:ZF一行三会的监管机构,即导致了其监管激励性可能出现偏差,也导致一些监管真空。总之,出现这种情况是由多方面复杂原因共同决定的。

royyang 发表于146楼  查看完整内容

明知是非法的,为什么还要去投那么多钱? 不要动不动就是ZF监管的问题,民众什么时候报的案?监管部门一定要是万能的吗?

mumutang 发表于144楼  查看完整内容

个人觉得一方面是人性的贪婪,而这种很多时候是无知造成的。往往很多时候,人们是处于一种非理性的状态的,一看到有比较高的利益的时候,就很无脑了,而不去认真思考这背后是否有陷进。另一方面,就像楼主说的,ZF相应的监管部门的监管问题。那么久的时间居然没有发现,确实应该好好整改一下了。 现在,随着互联网和新媒体的不断发展,网络安全问题确实应该值得人们注意了。不要等到事情真的发生的时候才后知后觉。

小乐v 发表于142楼  查看完整内容

人性贪婪不是经济理性人的基本假设么?重点当然不在这里。重点在于劳动力不等值,连资本也不等值,老百姓的钱并不值钱,投资渠道什么的都是瞎扯,金融的本质已经从资源配置变成了抢钱。当抽走老百姓手里资本可以增值的部分,金融的目的也就达到了。至于乱象横生,很显然,有肉大家都想吃,监管部门不监管是因为没肉吃

styler2005 发表于140楼  查看完整内容

之前我还加入一个igofx的群,基本上就是一个牵头的在里面狂发大家给他打钱的截屏以及每次返钱的截屏,好吸引大家往里面投钱。还拍了一些办公室的照片,感觉就是一个家里放了一个桌椅板凳摆个电脑之类的。群里的人看名字从开小卖店到剪头发的什么人都有,但明显是文化程度不高的,看着也都很狂热。

b010lookus 发表于136楼  查看完整内容

骗局是一个古老的行业,收的是贪心人的智商税,不存在谁的错,你情我愿的事。

liuyu1985110 发表于126楼  查看完整内容

你看中别人的利息,别人看中你的本金!

lsmm 发表于124楼  查看完整内容

识破骗局一靠常识,二靠不贪心

lijiachengzai 发表于106楼  查看完整内容

其一,无受害者报案,公安不能立案,最起码是缺少证据证人;其二,说监管部门不作为,可能有点误会。虾兵蟹将捉了没用,服务器在境外(注意收的是美元),要联合马来西亚有关部门,不是一个深圳市或广东省主管部门说了算的事情。凭举报抓人,谁是首脑?小姑娘不跑路,怎么摸出来?除非小姑娘的直接下线爆大锅;其三,这个平台用的是手机支付,要在事发之前冻结有关账户,有些难度,要是一收汇即转境外,更难;其四,要说责任。那 ...

C木西 发表于102楼  查看完整内容

1.表面上,据我了解,外汇市场这种黑平台很多都有ZF的背景,背靠大树好乘凉,可能一开始ZF部门并不觉得是诈骗,而且一开始他们可能也做得比较正规,但是为了追逐利益,很容易走上非法集资等路径; 2.根源上,这是我国金融体系本身的毛病,只靠监管有用吗?有用的话为什么核准制的中国股市不如人家注册制的股市?有些时候经济规律不以人的意志为转移,且不说以权谋私,只靠人管管得住吗?我国金融体系扭曲,利润大头都被国有金融机 ...

yunnandlg 发表于101楼  查看完整内容

我觉得监管体制必须改,当前对监管部门有利的领域监管重复,对监管部门无利的领域监管真空,是要壮士断腕动一动一些监管者的奶酪了

泰斗 发表于95楼  查看完整内容

一方面国内个人投资者的风险意识不强,有待提高;另一方面监管者不作为或者监管制度不健全要付很大责任。

行走的青年 发表于94楼  查看完整内容

信息链上,各种寻租可能。市场不透明下或看似网络经济下,其实信息资讯平台并不完善而且相当不靠谱,普通个人,下注、投标,你说好也有道理、说不好可能是共识,但赌博确是人之常做,本人只是希望市场运作与ZF能够保障一般群众的生活质量。一个国家发展得越好、表现的明显的该是一般百姓能够有机会赚更多钱。

李小战 发表于85楼  查看完整内容

马路上的井丢了你会打电话吗?路上老太太摔倒了你会扶起来还是打电话给医院呢?看到扒手你会报警吗?地震来了你是先自己跑还是会照顾大家?说会的,很有可能是没遇到过的 ,只有真正遇到这些事情时你才会发现自己到底是什么样的人。也可以去百度或者谷歌一下其他国家的人在这些情况下会怎样。 难道遇上这家公司的人都被忽悠上当了吗?不是的,总会有专业的人,总会有懂行的人,总会有谨慎的人,总会有疑虑的人! 可是这些人既然 ...

形思走譳 发表于84楼  查看完整内容

民众投资知识的不足。监管部门该定期在公共媒体上开讲金融科普知识。

candy330 发表于81楼  查看完整内容

金融骗局的发生不能完全归结为政府监管,作为一名老百姓,咱们决策的事情仅限于你相信这个平台或者企业不,就像你买东西,你要贪便宜就去买质量次的,因为好的肯定了便宜,换句话,假货肯定有,看你上不上当。要想让政府或者金融部门打假,这人力物力财力谁出,说句不好听的,当中相互勾结或者名人给站台跑路的p2p多了去了,打着国资旗号,上市的跑路的也都有,这种事情咱们只能是擦亮眼睛,吸取教训,远离非法集资,说到底就是不要 ...

beijin2008 发表于73楼  查看完整内容

最主要还是人的贪婪造成的,如果大家都记住天下没有免费的午餐,还会受骗么!不过遇到这种高额又总会有一部分人难以抵制,所以受骗自然难免。

池塘边上 发表于67楼  查看完整内容

话题很好。 金融风险,反洗钱,防诈骗。。任重道远。 傻子多,骗子不够用,归根结底是金融风险管理人才不足及由此带来的制度及机制缺失。 人才都去哪啦?!

life_life 发表于60楼  查看完整内容

没有监管能力,却随意放开,

davidsc 发表于59楼  查看完整内容

一看这么高的回报必然就应该知道是高风险的事,愿赌服输。有时候人容易被贪婪冲昏了头。

yaojia86 发表于58楼  查看完整内容

国内投资品种很有限,能赚钱的项目很少

xiangbao37 发表于57楼  查看完整内容

消费者在信息面前是弱势一方,当前我国金融消费者保护滞后,缺乏专门的金融消费者保护法律,而且监管不到位,对于新兴交易平台,往往处于监管真空。

xmuzhl 发表于56楼  查看完整内容

人性贪婪+制度缺失

cruobing 发表于54楼  查看完整内容

再者,层出不穷的金融概念+传销骗局,例如之前的XX币,很傻很天真的一套说辞就会有人相信。金融监管部门确实得加把劲儿了,毕竟金融对于实体的冲击还是比较大的,简单说民间借贷和担保的盛行就对企业的真实财务状况和信用状况蒙上了一层面纱。征信机构也不再是万能的了……

cruobing 发表于53楼  查看完整内容

供应链业务培训时听到一句话:目前傻子太多,骗子都不够用了。虽然是句玩笑话,但是人们对于利益的向往、特别是看到所谓转介绍的朋友已经拿到实际的回报时,总会趋向于侥幸心理,只要心理防线一放松,理智就崩溃了。

shanghai8384 发表于50楼  查看完整内容

现在大部分的金融创新不就是赌和骗吗?赚钱的时候最好没有ZF监管和收税,出了事就怪ZF不管事,还直播自杀来绑架舆论,切。。。。

jiandong4388 发表于49楼  查看完整内容

1、根据楼主提供的新闻可以隐约得出这个平台是有问题的,有点类似传销的性质,作为投资者在开户前一定要去官网查看是否有相应的资质,毕竟关乎资金的安全,一定要谨慎。 2、管理部门显然存在管理方面不作为的责任。这似乎和我国的行政官僚的低效率有关。分开管理的一大痛点是不知道谁该管这个,公安?外管局?还是央行?有时又会有管理学的多头管理。 3、最近准备开始外汇实盘投资,个人观点:首先先去要开户的官网查询是否有 ...

zpf_007 发表于47楼  查看完整内容

天上不会掉馅饼,却会掉陷阱

jsy6541 发表于46楼  查看完整内容

关键还是许多人希望一夜暴富

dididada93 发表于43楼  查看完整内容

这样的骗局都是整个社会一起完成的。。

jerker 发表于41楼  查看完整内容

最直接原因就是人的贪欲

北极维尼熊 发表于28楼  查看完整内容

难说,难说,我一直觉得应该是自己为自己负责的……

儒子扬威Leo 发表于27楼  查看完整内容

国家确实需要监管,毕竟被骗的人里,老头老太太真是不少,他们属于直接把自己那点养老钱都拿出来了……这可就是大问题了

giresse 发表于22楼  查看完整内容

第一,从监管的角度来说,监管部门这一道最后防火墙的功能显然没有发挥应有的作用。该骗局能够兴风作浪,与监管机构疏于作为和不作为有极大的关系,使得金融骗子和电视明星医学骗子一样大行其道。监管机构没发挥作用的根本原因在于监管、防范机制的滞后甚至严重缺陷。 第二,人性的贪婪不必大书特书,追逐最大利益乃独立经济人的理性行为,只是个人需要审慎而行之,天下基本不会有什么馅饼掉下来,而这种理性的判断有时更需要权威 ...

albertwishedu 发表于18楼  查看完整内容

监管乏力,缺少公信力。。。。必须担负起责任!

cglee 发表于15楼  查看完整内容

骗子多,傻子更多

joesrd 发表于13楼  查看完整内容

学习日本,交易金额和管理两不误

shangxuan000 发表于10楼  查看完整内容

因为大家都渴望快速致富!

smartlife 发表于8楼  查看完整内容

金融监管当局的某些人估计被收买了。

smartlife 发表于2楼  查看完整内容

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smartlife 在职认证  发表于 2017-7-7 17:32:10 |显示全部楼层 |坛友微信交流群

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linuxl4 发表于 2017-7-7 20:06:21 |显示全部楼层 |坛友微信交流群

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当然金融监管当局的错。

跟美国比比。
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smartlife 在职认证  发表于 2017-7-7 20:40:49 |显示全部楼层 |坛友微信交流群

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