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关于国际石油工程项目保函风险分析_论文范文​

发布时间:2014-12-10 来源:人大经济论坛
关于国际石油工程项目保函风险分析_论文范文 国际石油工程项下保函的国别风险分析       国际石油工程承包受到诸多条件的影响,其中有些条件是承包商无法预料和掌控的,如项目所在国的政局变幻、经济局势、货币风险、通货膨胀等将直接影响项目的执行进展。当承包商在进入某国开发国际石油项目时,应对该国的政治形势进行判断,对局势动荡或接受国际制裁的公共安全高风险国家谨慎进入,如利比亚、尼日利亚、叙利亚、索马里、巴基斯坦等国家。对于此类国家的各类保函,应进行风险评估并采取相关风险缓释措施,比如向保险公司投保此类保函。2011年初,因利比亚政局动荡不安致使各国纷纷撤离,我国在利比亚的中资企业也陆续撤出,很多在建项目停工造成巨大损失,利比亚的部分业主向我国中国银行、建设银行、进出口银行提出了11笔履约保函、预付款保函的延期要求,提出不延期即付款,涉及项目保函金额达4.97亿美元,中国的相关银行处于交赔付款或继续为在利比亚的中资企业承担履约担保义务的两难境地。由于利比亚局势给中资企业带来了潜在保函风险,中国的相关银行遵循国际惯例已妥善处理,采取了必要的风险防范措施,切实维护了中资企业和银行的权益,并未出现实际损失。 国际石油工程项下保函的经济形势风险分析 签署各类国际石油工程承包合同前(如大型油田地面综合工程建设项目、输油管线项目、联合处理站项目、天然气管线项目等),应对项目所在地的经济状况和世界金融形势进行综合的分析调研,并对业主的资信状况和项目资金来源进行了解,可以向当地政府部门、银行及熟悉当地法律的合作伙伴、中介机构等进行咨询,不失为一种防范保函风险的重要措施。2009年爆发了金融危机,很多国家调整宏观经济政策,多数银行收缩贷款规模,导致部分国际石油工程项目暂缓或被迫取消。在某些大型国际石油工程EPC项目上,业主虽然在项目启动阶段如约支付了购买工程设备的预付款,但由于经济形势影响项目资金断流,导致业主不能开出信用证,承包商收不到全部设备款项无法发货,项目终止进行,从而承包商面临预付款保函、履约保函有可能被索赔的状况。 国际石油工程项下保函的合同条款风险分析 在商签国际石油工程承包合同时,承包商应在合同中尽量避免风险条款。首先,承包商应争取保函条款尽可能回避见索即付字句,最好能够规定在业主书面索偿与银行付款之间有一定的时间间隔,以使承包商能有时间和业主谈判将争端解决在银行付款之前;尽量避免保函条款中总是以不同意修改要求银行无条件和不可撤消地同意作为第一责任人而不仅仅作为保证人;其次,如果保函条款中不能回避见索即付一词,承包商可向保险公司投保,并将保险费计入投标报价中;最后,一旦发生业主无理索偿,承包商应立即申请仲裁或向法院提出紧急诉讼,申请暂时冻结保函索偿,阻止银行立即支付,从而保护承包商的自身利益。在某个国际石油工程项目中作为分包商时,应避免签署替总包商向业主开立保函的合同。当此类总包商类似投标代理时,实际承包商要尽量争取与业主直接签订合同,投标代理费用可另外结算;或以实际承包商和当地投标代理组成的联合体名义与业主签署。有些项目资金流紧张,为了落实项目资金,业主将该项目的保函转让或抵押给银行、保险公司等金融机构,这样承包商就面临着可能被恶意索赔的风险,因此在保函条款中就要明确规定不能将保函转让或抵押给第三方,以免发生不必要的合同纠纷。 国际石油工程项下保函的选择开具银行风险分析 承包商在选择保函开具银行时应考虑如下因素:金融服务能否覆盖全球大部分国家、国际信用评级指数(如标准普尔指数)、对金融业务运作能否提供全面而有深度的服务、金融产品和服务定价是否合理等。业主招标文件中的保函条款对开具保函的银行大多有限制性规定,但承包商应尽量和业主商讨,列出中资银行(如国家开发银行、中国进出口银行、中国银行、建设银行、工商银行等)开具保函的优势,尽可能说服业主接受中资银行的直开保函。我国石化企业信誉良好且在中资银行有大额保函授信额度,在执行国际石油工程项目时使用授信额度开出保函,无须在银行存入保证金,从而减少资金占用。当企业现有授信额度已难以满足扩张步伐时,中国银行为创新融资渠道启动了对外承包工程保函风险专项资金业务。(对外承包工程保函风险专项资金是由中央财政出资设立,为符合规定的对外承包工程开具的投标、履约、预付款保函提供担保、垫支赔付款的专项资金。) 如果业主出于保护当地银行业务发展的考虑,坚持要求由当地银行开具保函,则承包商应尽量争取通过中资银行的当地分支机构(如中国银行、建设银行、工商银行的国外分行)或有业务联系的当地代理行转递保函,避免转开保函增加手续费。如果承包商在当地已有分子公司或已实施过项目取得良好信誉,应与当地银行保持经常业务联系,这样就可在当地银行直接开出保函。我国某石化工程企业设立了沙特分公司,近几年在当地承建了大量石油工程项目及市政路桥项目,获得了沙特阿美国家石油公司和沙特市政部门的好评,该分公司和当地最大的银行沙英银行建立了良好的业务合作关系,沙英银行鉴于其优质资信情况授予大额保函授信额度,该分公司可在沙英银行为沙特的国际石油工程项目直接开具各类保函,从而简化了保函开具手续,缩短了保函办理时间,将低了保函手续费用,提高了项目经济效益。 国际石油工程项下保函的法律风险分析 在国际石油工程项目中,各国不同的法律规定不同以及各国法律对保函属性的认定不同,会造成一定程度的保函风险。在国际石油工程项目中的法律风险不是银行保函本身的风险,而是前往该国施工遇到的适用该国法律的风险。如印度、巴基斯坦等国法律规定,若保函受益人为国有企业,则在保函有效期过后的30年内,保函受益人仍然有追索权。 国际石油工程项下保函的管理风险分析 随着我国石化企业走出去,承包的工程项目不断增多,保函业务从无到有,从简单到复杂。在实际工作中,保函开出后该延期而未及时办理延期手续,在预付款保函该减额时而未及时办理减额手续,在保函到期该撤销时未及时办理撤销手续等,上述因保函管理不善很容易造成不必要的损失。因此在国际石油承包项目中,承包商首先要从思想认识上要转变观念,要像对待工程承包合同一样关注、重视各类保函,其次要重视保函的动态管理,要把项目的进程和保函的风险管理紧密联系起来。
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