LZ最近在研究一个问题，学了这么多年的精算，在银行的风险管理中究竟能用到多少。
也搜了很多地方，翻了很多帖子，但是没有一个比较明确的让人信服的答案。
于是，LZ决定要靠自己！
LZ曾经想考FRM，也曾经想考SOA的CERA，因为觉得跟风险沾边好厉害。
但是，LZ仔细对比了下两者的考纲，基本不搭边，(- -)，感兴趣的可以下载最后的附件
CERA的是：ERM – Enterprise Risk Management Exam Fall 2013
FRM的是：frm_aim_statements_2013-web
（这两个文件论坛已经有了，没办法单独上传，打包在最后了）
然后LZ就寂寞了，于是开始在广袤的网络世界搜索前人留下的东西。
翻啊翻啊翻 先是中文的：《基金业，精算师的蓝海》，陈先森早年写的一份东西。
再就只有《基于Copula的我国商业银行整体风险度量》和《基于Copula函数对巴塞尔协议中操作风险的
度量》之类的Copula的应用了。
LZ不太高兴，开始上SOA的网站搜索，关键字 risk management & bank，想着总有些能看的吧。
于是就找到了这些个：《Financial Services Convergence: Implications for the
Actuarial Profession》、《The Actuary at Risk》、《Risk Management： A Comparison of the
Banking and Insurance Industries》之类的乱七八糟的早年文档，就是附件里那堆类似乱码的文件。
LZ基本看完了，依旧是没有头绪。。
LZ打算休整一段时间，再来理理。。
欢迎各位看官谈谈自己的看法，共同学习，促进成长，共创和谐，光复XX。