<p> </p><p></p><p><br/></p><p>交通银行公司业务人员产品学习参考手册 </p><p></p>（本手册将根据产品开发和升级情况进行更新）&nbsp; 绝密 <p></p><p>（一）结算类... 5</p><p>1、国内结算... 5</p><p>银行汇票. 5</p><p>商业汇票. 6</p><p>银行本票. 7</p><p>支票. 8</p><p>汇兑. 9</p><p>托收承付. 10</p><p>委托收款. 11</p><p>“报关一点通”网上支付系统. 12</p><p>现金管理合作. 14</p><p>2、国际结算... 15</p><p>外汇汇款. 15</p><p>出口信用证. 17</p><p>进口信用证. 18</p><p>光票托收. 20</p><p>出口跟单托收. 21</p><p>进口代收. 21</p><p>旅行支票. 22</p><p>（二）融资类... 24</p><p>本外币流动资金贷款. 24</p><p>本外币固定资产贷款. 26</p><p>法人账户透支. 27</p><p>同业信贷资产回购. 29</p><p>同业信贷资产买断. 30</p><p>银团贷款. 31</p><p>（三）贸易融资类... 33</p><p>1、国内贸易融资... 33</p><p>应收账款转让. 33</p><p>国内保理. 35</p><p>商业汇票贴现. 36</p><p>买方或协议付息票据贴现. 37</p><p>无追索票据贴现. 39</p><p>非标准仓单质押业务. 40</p><p>国内信用证. 42</p><p>2、国际贸易融资... 43</p><p>（1）出口... 43</p><p>出口退税账户托管贷款. 43</p><p>出口发票融资. 45</p><p>福费廷. 47</p><p>出口保理. 48</p><p>出口买方信贷. 51</p><p>出口押汇. 52</p><p>打包贷款. 53</p><p>出口托收融资. 54</p><p>（2）进口... 56</p><p>进口保理. 56</p><p>进口押汇. 58</p><p>进口代收融资. 59</p><p>进口汇出款融资. 61</p><p>外国政府贷款转贷. 62</p><p>（四）担保承诺类... 64</p><p>担保业务. 64</p><p>信贷证明. 67</p><p>贷款承诺. 69</p><p>授信意向书. 70</p><p>（五）投资理财类... 71</p><p>1、人民币... 71</p><p>单位本币活期存款. 71</p><p>单位本币定期存款. 74</p><p>通知存款. 76</p><p>协定存款. 78</p><p>协议存款. 79</p><p>委托贷款. 80</p><p>债券结算代理业务. 82</p><p>开放式基金代销. 84</p><p>黄金代理交易. 85</p><p>人民币对公理财业务. 87</p><p>2、外币... 89</p><p>单位外汇存款. 89</p><p>外汇期权. 93</p><p>外汇结构性存款. 95</p><p>利率互换. 96</p><p>货币互换. 97</p><p>外汇债券买卖及保管. 99</p><p>远期利率协议. 100</p><p>即期外汇交易. 102</p><p>远期外汇交易. 102</p><p>掉期外汇交易. 103</p><p>远期结售汇业务. 104</p><p>（六）代理类... 105</p><p>代发工资业务. 105</p><p>代理收付业务. 106</p><p>代理保险业务. 107</p><p>开放式基金代销. 108</p><p>黄金代理交易. 108</p><p>代理资金信托计划资金收付业务. 108</p><p>代理中国进出口银行贷款. 110</p><p>代理国家开发银行贷款. 111</p><p>代理中央财政授权支付业务. 111</p><p>（七）投资银行与证券经纪业务... 114</p><p>投资银行业务与证券经纪业务（香港）. 114</p><p>短期融资券发行主承销业务. 115</p><p>（八）同业机构类... 117</p><p>证券客户交易结算资金存管银行业务. 117</p><p>银证转帐. 118</p><p>银证通. 118</p><p>代理证券公司客户资产管理业务（托管与代销）. 119</p><p>代理中国进出口银行贷款. 120</p><p>代理国家开发银行贷款. 120</p><p>代理保险业务. 120</p><p>开放式基金代销. 120</p><p>代理资金信托计划资金收付. 120</p><p>同业信贷资产回购. 120</p><p>同业信贷资产买断. 121</p><p>现金管理合作. 121</p><p>（九）资产托管类... 121</p><p>证券投资基金托管. 121</p><p>全国社保基金资产托管服务. 122</p><p>合格境外机构投资者（QFII）境内证券投资托管. 123</p><p>保险资产托管服务. 126</p><p>信托资金托管服务. 127</p><p>证券公司集合资产管理计划托管服务. 127</p><p>企业年金基金托管服务. 127</p><p>企业年金基金账户管理业务. 128</p><p>（十）电子银行... 131</p><p>企业网上银行. 131</p><p>银企通. 133</p><p>“报关一点通”网上支付系统. 138</p><p>手机银行. 138</p><p>银信通. 139</p><p>银保通. 140</p><p>（十一）离岸银行业务... 141</p><p>离岸银行业务. 141</p><p>（十二）零售业务... 146</p><p>代发工资业务. 146</p><p>报账通业务. 146</p><p>“自助通”业务. 147</p><p>交通银行太平洋双币信用卡. 148</p><p>“交银理财”VIP卡. 155</p>

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