要点

11 月23 日平安银行举办投资者开放日活动，公司高层就市场关心的公司战略、资产质量、橙e 网、产业基金等话题进行了讨论。我们认为，公司资产扩张持续性较强，资产质量短期来看风险承受能力较高，看好公司未来发展，维持推荐评级。

建议

专业化经营增强扩张可持续性。截止3Q15，公司资产规模较年初增长18.9%，居上市同业前列。资产荒背景下，我们认为，公司规模扩张具有可持续性。1）在跳出银行办银行的思路下，公司能够利用集团优势满足客户包括传统融资在内的综合金融服务需求；2）组织改革（事业部制）和技术创新（产品创新+平台创新+业务创新）提升公司专业化经营能力，进而增强了获客和资产创设能力。以产业基金为例，截止9 月末，公司签约项目资金 ...

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