投资要点：

太保寿险聚焦价值持续增长，“大个险”格局初步形成，推动新业务价值持续增长。“大个险”发展战略效果显着，高利润率的个人业务增速较快。1）个险新保业务高速增长，2015年前3 季度个险新保业务247.8 亿元，同比增长66.5%，个险新单的高速增长主要是由于代理人数量的增长和产能的提升；2）2015 年前三季度个险渠道保费占比84%，同比提升13 个百分点；3）寿险上半年新业务价值72.27 亿元，同比增长38.2%，预计2015 年全年NBV 增速维持在30%以上的高增长。

公司主动压缩银保渠道规模，提升保单质量。2015 年前3 季度法人渠道（主要为银保渠道）新单业务收入69.8 亿元，同比下降48.2%；而个险新单同比增长66.5%，公司主动控制银保渠道规模，积极发展个险渠道业务，提升长期期缴个险业务占比。通过优 ...

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