安信证券

　　事件:2016年4月29日晚,公司发布2016年一季度报告,公司实现营业收入约553亿元,同比下降约17%,实现归属于母公司净利润约20亿元,同比下降45%。(本文数据出自公司报告)

　　预计2016年个险占比将提升。2016年前3月,新华保险(601336)保费收入为466亿元,同比下降10%,其主要原因在于公司业务结构的调整,公司在压缩银保渠道业务的同时,提升个险业务和银保期缴业务的占比。值得注意的是,新华保险(601336)3月单月保费增速转负为正,同比增长36%,这表明公司业务结构正在逐渐优化,业务结构调整进展顺利。未来虽然银保产品规模或将减少,但预计公司总体业务质量和业务利润率将会提升,据测算,2015年公司新业务价值率约为51%,远超过团险和银保。2016年一季度,个险保费收入占比约40%,银保渠道保费收入占比约5 ...

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