光大银行公布 16 年半年报， 2016 年上半年净利润同比增 1.2%。总资产 3.76万亿元（+25.5%,YoY/+7.76%,QoQ）。其中贷款+19.9%YoY/+4.4%QoQ;存款+14.93%YoY/+2.38%QoQ。营业收入同比增 3.1%，净息差 1.88%( -39pbs，YoY),手续费净收入同比增 2.5%。成本收入比 27.35%（+82bps,YoY）。不良贷款率 1.50%，较 1 季度下降 3bps。拨贷比 2.25%（-18bps,QoQ），拨备覆盖率150%，较1季度下降8pct。公司核心一级资本充足率8.54% （-55bps,QoQ） ,资本充足率 10.87%（-74bps,QoQ）。
平安观点：
营收增长乏力，净息差收窄拖累净利息收入增速。 光大银行上半年净利润同比增 1.2%， 营收同比增 3.1%，较 1 季度 5.7%的增速有所下滑， 主要受息差收窄和手续费收入增速放缓拖累。 1） 上半年净息差同比收窄39bps，收窄幅度高于股份制银行（平均收窄 20bps） ， 其中存贷利差较年初收窄 60bps（贷款端下行 ...
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