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雷达卡
还是强调一次，建议大家先看书再刷题，我们的教材目前是第六版300多页，美国那边已经500页左右的第七版教材了。其实也大差不差，就是把《爱国者法案》《沃尔夫斯堡私银/代理》《巴塞尔协议》中关于代理银行、私人银行、客户尽职调查三方面的内容增添了内容。还有就是各个洗钱的危险信号表现。
1.第一章的洗钱三个阶段，处置、离析、融合的定义和表现必须掌握。各类金融行业、非金融行业的洗钱表现和危险信号和特征，建议和第3章184-197页的各类洗钱危险信号对照掌握。因为考试中各种洗钱的案例题就是各类企业危险信号的表现，比如国际贸易企业的异常、贵金属企业的异常等等。
2.第二章的AML国际标准，FATF的40项建议，建议把原文有时间找出来读一读，因为有些考题就是针对里面的原文定义出的，比如电汇的条件、恐怖主义各国的应对要求。类FATF的区域性组织的职责和作用，这个也是必考，至于每个具体的区域组织，可以略过。欧盟的5个指令的不同，最新的真题已经涉及到5号指令，对于虚拟货币的要求。《美国爱国者法案》311条、312条、314条、319条的适用范围和异同，建议自己做一个思维导图对比出来。比如哪一条要求外国银行的代理账户需要提供在美联系人信息以及25%股份持有者的信息？哪一条是10%股份持有者的信息，适用的条件是啥。考试就是抠的那么细。
艾格蒙特集团的目标、沃尔夫斯堡在这对私银和代理银行的原则（必考）。海外资产控制办公室在资产冻结方面的权力。
3.第三章的合规制度，掌握风险模型的作用，在什么条件下可以更改，评估客户风险的三大要素（客户、地理位置、产品和服务）很多案例题就涉及到这3方面的考量。很多案例题会对真实目的隐藏，但是只要知道核心的考点，在教材原文的表述，自然不惧考题变形。
4.第四章的调查和回应。提交可疑交易报告后，执法机构需要可疑交易报告的相关资料可以直接给，但是必须通过金融机构的合规专员给，而不是一个电话随意的给。如果执法机构需要针对一个账户保持开户，必须是持有抬头的书面文件。这个题型是必考的。
希望这篇攻略能帮到你，有疑问可以私聊。祝大家考试顺利。
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