关于商业银行风险承担的研究是近年来研究的热点方向之一,将商业银行风险承担与绿色信贷、金融科技股权结构其他领域问题的实证研究更是如日中天。
附件内为2011-2021我国商业银行风险承担Z值数据,累计涵盖城市商业银行、城镇银行、大型商业银行、股份制银行、民营银行、农村合作银行、农村商业银行、农村信用社等690+商业银行的风险承担Z值,累计4200+观测值!附件内所有文件均包括xls、dta格式面板数据,无偿赠送您指标测算代码!一个数据集将上市商业银行银行风险承担一网打尽!!本数据集来源权威,由我手动收集、整理,与同门多次核对,观测值数量最全面,最详细!当前市面上的商业银行风险承担,年份较短(大部分只到2019、2020年),还有人用插值法拟合,错误值太多,本数据集100%真实准确,经过多次核实,助力您科研!
指标构建方法:
Z值指标将银行的总资产收益率、权益资产比及收益波动状况有机结合,能够更为全面地反映银行偿付能力及风险水平。为缓解异方差问题,本数据集对Z值进行自然对数处理,得到Z与ln(Z)两个反映商业银行风险承担的指标。注:本数据集为最终测算结果,非原始数据,大家按需购买!
\[Z-equity=\frac{σ(ROA)}{ROA+equity} \]
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数据来源:各大商业银行官方公布的年报、上市公司数据库等权威途径手动整理而成,本数据集为课题组自用数据,经过我和同门师兄妹多次人工审核、校对,确保准确无误;同时,数据的处理过程也咨询了我的导师,请大家放心使用,承诺良心数据!
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补充内容 (2023-12-4 21:40):
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