每日经济新闻2023-12-16 17:20:33
每经编辑 孙志成
今年6月
上海市公安局经侦总队协同青浦公安分局
破获了一起发生在2019年的
全国首例房贷诈骗案
警方发现
上海青浦区的某个小区
有11套房产都出现了恶意欠贷
业主多年联系不上
房子也被银行拍卖
警方随即组成专案组开展侦查
发现这些贷款人都有共同的特点
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大部分来自较偏远地区,没有固定收入,从家庭条件看,也并没有经济实力在上海买房;
他们本身的资质也不符合在上海购买房子的条件;
他们其实也没有意愿在上海买房。
这样的贷款人通常
也没有过银行借贷记录
俗称“白户”
专案组调查发现
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这些断供的贷款人,收入证明、社保流水等都是伪造的;
他们购买的二手房价格也远远高于同期市场价格。
警方对银行流水综合研判,迅速锁定一个制造虚假证明材料、勾结房产中介等实施贷款诈骗的团伙。
那么
经犯罪团伙的包装
身在偏远地区的“小白”
想要在上海贷款买房
总共要分几步呢?
警方揭秘
第一步:高回报吸引“小白”来沪承诺没有信用风险
2019年9月,因为非沪籍在上海购房必须是夫妻,不法分子就在老家召集夫妻到上海贷款买房。小李轻信了,不法分子称需要小李夫妇俩配合他们,在上海贷款买一套房子,一旦贷款下来,他们就能获得60%的报酬。
被高额回报吸引的小李夫妇第一次来上海,办理了银行卡和电话卡就回去了。