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雷达卡
CDA持证人简介：居瑜，国企财务经理，13年财务管理运营经验，CDA数据分析一级持证人。
一、财务可视化的意义
财务可视化分析的意义在于，它不仅直观呈现数据，还高效传达信息，清晰化复杂关系，增强数据可读性。在众多AI和BI工具中，选择何种工具并非核心，关键在于如何通过数据表达其背后的故事和意义。数据分析需保持真实客观，无论是显示涨跌还是盈亏，都应一目了然。
案例 1
图表1这个柱状图可能百分之八九十做财务分析或者是做数据分析的人都会接触到的报表，但我想问一下，如果这张表单独翻出来，它直观地要表达什么意思？
图表1
可能大部分同事都是没有办法清楚的知道它表达什么意思，可能对这12个月的数据简单比较一下，数据显示3月份数据241是全年最高的，但是它要说明什么，我根本看不出来。
柱状图是财务分析中常见的图表，但如果单独展示，它所传达的信息可能并不明确。
图表2
相比之下，折线图通过对比和文字注释，能更直观地展示数据变化和背后的原因。比如说在这里说的折线图，说明两名员工在5月份离职后，从8月份开始，工单的处理速度都远落后于增长速度，因此一直未能赶上。这个折线图就体现了数据分析的价值。
结论：图表1和图表2数据源头是一样的，但不同的图表展示方式，直观性差异显著。
案例 2
我再举一个例子，这是我们对公司员工问卷调查的结果，公司员工对ABCDE 5个不同项目的同意比例，这个图表是不是能更直观地看出哪些项目更受欢迎？
图表3
明显A项目大家更支持，因为强烈同意的比重占到了60%，这样的图表可视化就为我们决策提供了很好的支持。有效的数据对比能够帮助我们理解每个项目的百分比构成，从而做出更合理的选择。这种直观的表达方式，在财务分析中至关重要。
数据可视化只有你用了之后才会知道对工作多有用，我们当时在备考CDA数据分析师一级的时候，数据可视化是很重要的一个考点，当时备考的比较认真，所以现在工作中做可视化就非常容易上手，真的建议财务人员都考过CDA数据分析师一级，对工作效率的提升真的很大。我们很多财务同事不懂数据可视化，处理表格也是只会简单的Excel，我们工作效率的差异是非常大的。扫码CDA认证小程序，获取更多CDA资料。
二、财务可视化设计原则
这4个原则是财务可视化设计的基本原则，坚持这些原则做出来的可视化就不会混乱。
1、色彩搭配技巧
采用对比鲜明且符合品牌调性的色彩搭配，确保信息传达准确且视觉舒适，避免过多色彩造成视觉混乱。在不同图表中使用相同的颜色来表示相同的量化字段，确保颜色在不同图表中保持一致。
2、交互性设计要点
增加筛选、排序、钻取等交互功能，提升用户参与度与数据分析深度，使数据探索更加灵活高效。
3、数据标注与注释
对关键数据点进行标注，添加必要的注释说明，帮助观众快速理解数据背后的含义，增强信息传递的准确性和深度。
4、图表布局策略
合理安排图表位置与大小，避免拥挤和重叠，确保重要信息突出，整体布局平衡和谐。
三、3个财务可视化案例
1、销售地图趋势性分布
tableau可视化工具的一个优势在于其交互性。例如，当鼠标悬停在数据上时，所有的相关数据都会对应地展示出来。数据透视图和数据透视表虽然也能做到这一点，但在颜色搭配和数据呈现上，专业的可视化工具表现更佳。
图表4
上图是全国销售数据，在tableau中，可以使用地图直观展示各地区的盈利性，图表中结合了面积图和地图的趋势性分布。此外，Tableau可以组装成仪表盘，通过11个仪表板，将它们统一在新建的故事中直观展示，每个仪表板都有自己的内容。
2、分析销售业绩的散点图
在许多单位中，我们经常需要关注客户与销售人员的比例，每位营销人员都承担着KPI。通过Tableau，我们可以直观地展示客户销售经理及其创造的利润之间的关系，并通过图表和表格之间的联动，更深入地分析数据。通过图表5的散点趋势分布图，我们可以清晰地看到，表现好的销售经理利润率可能达到25%，而表现不佳的可能利润率为负30%。这种图表展示方式使得数据更加直观易懂。
图表5
准时装运趋势的面积图
在物流运输领域，我们关注的是发货的及时性。图表6这个可视化图表显示，55%的货物能够提前装运，22%准时装运，而23%存在延迟。然而，我们之前并不清楚具体哪些部分存在问题造成了延迟。
通过Tableau，我们可以从众多品类中直接键取出那23%的延迟部分，并进行数据联动展示。
键取后，我们可以观察到在11月16日至12月26日之间，某些品类的延迟率较高。通过上图中棕色的面积图，我们可以直观地看出，像苹果这样的品类，其发货标准是七天发货，那么它在可视化中所占的面积相对较大，表明延迟发货的情况较多。而面积较小的品类可能只延迟了两天。其他品类可能延迟了七天甚至更久。
面积图提供了一个非常直观的感受，帮助我们理解数据。尽管统计这些数据可能需要花费很长时间，但最终，数据分析师的角色是将这些信息传达出来，以便做出更明智的决策。
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