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雷达卡
2016
年理财规划师考试案例分析经验分享
2015
年理财规划师考试已经全部结束了，理财规划师成绩查询时
间一般在考试结束
2～3个月后进行。
2016
年理财规划师报考条件还未
出官方公告，更多报考指南相关信息请大家一直关注应届毕业生网！
从制作理财规划的案例来说，如何避免教科书般的生搬硬套呢
?其实很简单，就个人的相关的经验来说，理财师必须要按照四步骤，逐
步解决主线问题。
步骤一、家庭现状分析
主要包括三方面：财务分析、家庭情景分析、心理分析。
财政剖析是最简单的，通常即是需求依据条件，制造家庭的财物
负债表、出入储蓄表、现金流量表，把零星的各个数据总结到这三张表
内，就可以很简单的判别出
该家庭的财政状况，这儿主要是定量剖
析。以后，需求依据有关的数字，核算主要目标，来进行定性剖析。例
如，经过核算负债比率来断定负债是不是过高，经过核算
自由储蓄率
来判别出入平衡状况，衡量各种收入的构成份额散布或各种财物的构成
份额散布，来判别家庭财政是不是构造合理。对于财政剖析有些，通常
假如学习过
AFP课程的都可以比较简单的完结。
家庭情形剖析，请求依 ...
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