理财规划师(二级)考试考点归纳：退休养老规划

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理财规划师（二级）考试考点归纳：退休养老规划
　　理财规划
(Financial
Planning)
是指运用科学的方法和特定的程序为
客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它
主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、
税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
　　理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老
体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的
目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家
庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财
目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方
案的一种综合性金融服务。
　　理财规划师
(Financial
Planner)
是为客户提供全面理财规划的专业
人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部
(原劳动和社会保障
部)制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划
的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目
标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供 ...

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关键词：理财规划师 理财规划 规划师 人力资源和社会保障部 financial