[转帖]美国金融 证券营业执照及从业资格考试

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美国金融 / 证券营业执照及从业资格考试一览

1996/3 在《中国期货》首次发表 1997/10/25 修改后在《中国财经报》第三版 发表

最近，中国证监会发布《证券业从业人员资格培训与考试大纲 ( 试行 ) 》，这是中国证券业向以人为本的专业化管理方向迈出的重要一步，也是风险防范的一项重要举措。

近年来，现代通信技术的日益发达和各国经济的日益国际化 , 导致了全球性国际金融市场的迅猛发展 , 同时也无限地加大了国际金融市场的风险。自 1993 年的法国法郎危机到 1994 年初的墨西哥比索危机，从英国巴林银行倒闭到日本大和银行事件，以至最近的东南亚多国汇率危机，无不给国际金融市场带来巨大震荡 , 严重地威胁着整个世界金融体系。

在中国金融市场形成的短短几年中，中国的证券业已经历了不少风风雨雨，各种违规违法案件层出不穷。随着中国经济日益走向世界，世界经济逐步走进中国，中国金融市场将面临的潜在风险也在日益加大。

如何防止和减少国际金融市场的风险已成为全球最关注的问题之一。造成这些风险和导致金融犯罪的因素很多，但都离不开人的因素，既从业人员的职业道德和专业技术水平。

美国具有世界上最发达的金融体系和与之相对应的，以人为本的管理体系。这套管理体系在风险防范，保护投资者利益方面起到至关重要的作用。该科学管理体系的一个重要组成部分，就是严格的，逐步升级的从业人员资格考核制度。这个考核制度不仅适合所有不同职务和水平的从业人员，而且职务越高，考核内容越广越难。这样就彻底地避免了外行领导内行的现象。考核一般有两个方面组成，一是专业知识考试，二是职业道德考核，既背景调查。美国的证券考试种类很多，有专项的，有综合的，有一般从业人员，即注册代表或销售人员考试，也有注册主管负责人，即公司的高级管理人员考试，但考试的内容一般有三个方面，一是专业理论知识，二是专业（操作）技术，三是相关法律知识。从业人员职业道德考核的难易程度，主要取决于所从事的具体工作性质和职务，一般要求对近 10 年的经历及其证明人情况进行备案，必要时，进行调查核实，察看是否有任何违法行为，有的职务还需到联邦调查局将两只手的指纹和手纹进行备案。只有考试合格者才有资格申请注册，只有通过安全（职业道德）调查者才能注册成功。每一位注册成功的从业人员在工作中，仍受到严格的监管体系制约。下面是美国乃至世界金融 / 证券营业执照及资格考试系列简介。 美国金融证券营业执照考试系列一览

非全美证券交易商协会成员综合证券考试 (Non-NASD Member General Securities Examination) 这项考试已不能满足联邦政府对跨州经营的证券经纪人的注册要求，但是一些州仍要求未来的从业人员通过该项考试； 美国（商品）期货营业执照考试（ National Commodity Examination / Commodity Broker Examination) 凡从事期货合约交易的人员必须通过这项考试。期货合约包括利率、小麦、大豆、玉米、棉花、黄金、白银、石油 等。持照人分为很多等级如：从属人、交易池经纪人、一般经济人、期货交易顾问、期货基金操作员等等； 美国证券交易商协会注册期权负责人考试（ NASD Registered Options Principal Examination) 通过这项考试并获得营业执照者可以从事买入期权和卖出期权的业务，也可以监管注册代表 / 经纪人从事期权交易； 利率期权考试 (Interest Rate Option Examination) 专门从事利率期权交易者要通过此项考试 ; 投资公司产品 / 可变利率合约有限资格代表考试 (NASD Investment Company Pro ducts/Variable Contracts limited Representative Examination) 考试、注册合格者可以推销投资公司的产品（如共同基金、单位投资信托等）和可变利率合约（如可变利率年金合约）； 美国证券交易商协会综合证券注册代表考试（也是纽约股票交易所注册资格考试 (NASD General Securities Registered Representative Examination (also N.Y.S.E.) 这是所有金融证券业的最全面、最难的考试之一。考试需要 6 、 7 个小时（一次性），一旦通过，持照人可以从事公司股票、债券、免税或低税证券、不动产辛迪加证券、共同基金等的交易。但本执照持有者，不准经营期货、利率期权等业务 ; 综合证券销售监管人员考试 (General Securities Sales Supervisor Examination) 这是为从事股票、公司、市政和国家债券及期权买卖的一般证券公司的分部经理准备的考试。该执照也适应那些职权不超过销售活动的其他监管人员，如地区的和全国性的销售经理。对那些职权只是负责销售的人员，这项考试可以取代系列考试 4 、 24 和 53 ； 综合证券销售监管人员期权模式重考 (General Securities Sales Supervisor Options Module Re-Examination); 综合证券销售监管人员综合模式重考 (General Securities Sales Supervisor - General Module Re-Examination); 外汇期权资格考试（ Foreign Currency Options Qualifications Examination) 该项考试及注册合格者可以进行外汇期货合约、外汇期权合约和外汇指数的交易； 美国证券交易商协会直接参与项目的注册代表资格考试（ Direct Participation Programs Representative Examination ） 考试合格者可以推销免税或低税产品如石油和天然气的辛迪加证券，不动产辛迪加证券，农产品，牛饲料及辛迪加式租赁； 美国证券交易商协会综合证券负责人考试（ NASD General Securities Principal Examination) 证券公司的负责人必须通过这项考试。通过该考试并获得执照者监管获得并持有系列考试 7 执照的人员。必须通过系列考试 7 ，才有资格参加这项考试； 投资公司产品 / 可变利率合约负责人考试（ Investment Company Products/Variable Contracts Principal Examination) 获取该项执照者负责监管 6 号执照持有者的工作。必须通过 6 号考试，才有资格参加这项考试； 财务及经营主管考试 （ Financial and Operations Principal Examination ） 该项营业执照的持有者负责计算美国证券交易商协会成员公司的净资本（只有美国证券交易商协会成员公司才能代理客户进行交易） ; 直接参与项目的主管考试（ Direct Participation Programs Principal Examination ） 该项营业执照的持有者监管 22 号执照持有者的工作； 市政证券决策委员会注册代理考试（ Municipal Securities Rulemaking Board Registered Representative Examination) 通过这项考试的注册代理人可以进行市政府发行的债券买卖； 市政证券决策委员会注册代理监管人员考试（ Municipal Securities Rulemaking Board Supervisory Principal Examination ） 该项执照的持有者负责监管 52 号执照持有者的工作； 市政证券决策委员会财务总监考试（ Municipal Securities Rulemaking Board Financial Principal Examination ） MSRB 财务总监负责该公司的净资本计算； 公司证券有限代表考试（ Corporate Securities Limited Representative Examination ） 通过该项考试并获得执照者可以进行公司股票、债券交易。这是为那些不从事股票期权交易的非交易所成员公司准备的； 全美证券代理商州法统一考试（全美蓝天法考试）（ Uniform Securities Agent State Law Examination-National Uniform Blue Sky Exam ） 这项执照是每个州都要求的。不管是谁，推销任何一种证券都要通过这项还有所在州的蓝天法考试。在跨州推销时，该执照取代所在州的蓝天法。该执照必须始终和其它相关执照存放在一起； 不动产证券统一考试（ Uniform Real Estate Securities Examination ）; 美联邦储备保险公司检查员工作评估（ FDIC-Federal Deposit Insurance Corporation Examiner Progress Evaluation ）; 美国乃至世界主要金融 / 证券从业资格考试一览

特许财务 / 证券分析员考试（ CFA-Chartered Financial Analyst Test ）

CFA 认证由投资管理与研究协会（ AIMR ）于 1963 年首次发起。这是一项涉及经济学、财会管理、投资组合管理、固定收益、数量分析、证券分析、职业道德等方面的综合考试，只有知识和经验比较丰富的专业人士才有可能通过全部三级考试。 CFA 资格受到全球证券界的认可。一般投资顾问、基金经理或证券公司的投资组合经理都获有该资格，该考试分为三个级别，一年只能考一级，因此，最快也得三年才能考完。该考试全球统一；

注册金融策划师（ CFP-Certified Financial Planner Exam ）

这是一项涉及金融、投资、保险、房地产、遗产、税务等个人及家庭理财方面的从业资格考试，需要两年时间。它的应用领域主要是个人、家庭投资、理财的方方面面。目前该从业资格在美国及美国以外的 20 个左右的国家和地区得到认可。最近几年发展速度较快。各国根据美国 CFP 标准委员会及 CFP 国际理事会的要求制定本土化的标准；

特许财务顾问（ ChFC-Chartered Financial Consultant ）

这是由美国宾西法尼亚州的一所学院专门为已获有丰富工作经验，并在该院完成 4 年再教育的职业财务顾问颁发的从业资格。该院的课程主要包括经济学、保险、税务及税法、不动产、及其它与理财和投资有关的科目。一般保险公司的经理及理财顾问都要求获有该资格 http://www.davidxding.net

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关键词：从业资格考试 资格考试 从业资格 营业执照 Examination 美国 金融 证券 资格考试 营业执照

勿容置疑，任何事物都有自己的缺点和瑕疵，美国的证券市场肯定也有许多的问题，可是，我觉得我们的问题要多得多，并且严重得多，诚然，我们可以用我们的历史没有他们的长，历史渊源浅薄，可是，君不见，我们的证券交易所可不比美国的纽约交易所差多少，可偏偏我们的股票指数却一次次的跌破新低，并且有继续下跌的趋势，它是一个不健康的机体，他反映出我们的问题！

fffffffffff

[此贴子已经被作者于2007-11-22 17:14:01编辑过]

了解下，证券从业资格证书要考试了，认真学习下