有关名义利率换算成实际利率的问题

    本人需要将年度化的季度名义利率换算成实际利率，采用的方法是，以2004年1月1日为基期的CPI当季值（就是用cpi:上月＝100的环比指数以2004年1月1日为基期进行连乘，取每季末的那个值作为cpi当季值）相对于前一季的变化率作为通货膨胀率，用年化的季度名义利率减去通货膨胀率，得到实际利率。但是问题是，这样处理以后，用Eviews进行单位根检验的时候，水平序列就是平稳序列了，而根据我看到的文献，这样处理以后的利率水平序列应该是一阶单整序列。我估计是换算成实际利率的时候方法出现了错误，求有经验的高手指点！

没人回复，自己顶一下，应该有很多人都做过类似的分析啊，希望大家不吝赐教！