请问shibor利率是否能反映出商业银行内部的流动性水平？

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现在我在做一项实证分析，需要用到商业银行的流动性数据，但是一般的流动性比率和存贷比等指标的数据密度太小，请问大神们，如果我想用shibor利率的高低反映商业银行内流动资金的松紧是否有足够依据呢？

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关键词：SHIBOR HIBOR 银行内部 商业银行 流动性 商业银行 流动性

每个银行有内部FTP（内部资金转移定价系统），至于流动性比率和存贷比等指标当然用处可以用来写文章嘛，shibor也是一样的道理，用来写文章别人也不能说错，还可以加一些1日，3日，7日回购利率都一样的道理，因为FTP的数据得不到，换句话说银行的财务报表都是意义不大的，就像windows系统被封装好了你看不到源代码一样的道理

凸集分离定理 发表于 2015-2-3 19:44
每个银行有内部FTP（内部资金转移定价系统），至于流动性比率和存贷比等指标当然用处可以用来写文章嘛，shi ...

恩恩，确实是，总觉得财务报表上公开的数据总是很浅，很少，看看估个大概还可以，真深入了写东西就觉得不好用。谢谢你的回答啦~~