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雷达卡
在香港，有无数家提供理财服务的独立理财顾问，客户该怎样挑选？要回答这个问题，我们首先要知道什么是独立理财顾问。在香港，独立理财顾问IFA(Independent Financial Advisor）的工作是替客户提供客观的投资意见及分析，设定详尽的理财计划，同时亦要对客户的投资回报及风险做出评估。独立理财顾问不是任何一家金融机构的产品销售员，他们的身份要求十分独立及中肯，不但不应偏帮任何一家金融机构，而且需要就客户的需求，提供合适的财务分析意见及客户理财计划。
在香港，传统IFA公司提供的产品服务通常包括：强积金(MPF)、一般保险、人寿保险、基金投资四大类型。经过多年发展，现时很多IFA能够提供非常多元化的产品和服务，如：投资移民、股票期货、黄金外汇、地产中介、按揭贷款、债券存款、衍生工具等等，务求提供一站式服务，以节约客户的宝贵时间。
香港税务低廉而且简单，顾问在帮助客户计算理财目标时不用计算复杂的赋税，只需评估合理的风险水平并提供相应的产品和服务即可。因此，香港的IFA一般不再收取顾问费用，产品销售的佣金以及针对某些投资服务收取少量管理费，而客户回报一般不用再给理财顾问分成。
有别于商品导向的业务销售模式，独立理财顾问不隶属于任何保险公司、基金公司和银行机构。在到处都能碰到“理财顾问”的时代，这个职业的兴起得益于其自身的存在价值，在于所提供的量身订做的服务：不以销售商品为首要，而是以客户需求为依据。
一般IFA的作业流程是：理财顾问先了解、记录客户的财务状况和理财目标，再为客户提供实现未来理财目标的建议。这中间必须经过多次沟通，与客户进行面对面的讨论，确认理财目标、完成时间、内容计划等细节，建议客户以何种投资工具来达成理财目标。因此这些投资工具也许是定期存款、定期定额基金、保险、ETF债券等等，所有这些投资工具的选择是根据客户的需求（时间、额度）、投资属性、风险承受程度等进行选择。
一个称职的独立财务顾问，在面对复杂多元的金融商品，不应只告诉客户购买商品的优点，还应该让客户注意到商品的缺点、保本条件、涉及的成本、收费和风险，以协助客户掌握充分的信息，以便做出最好的决定。
独立理财顾问服务（IFA）在欧美等地已经发展多年且非常成熟，深受欢迎。由于IFA不隶属于任何金融机构，所以能够站在客观的立场替客户选择金融商品，而非为某家金融公司销售特定商品。简而言之，独立理财顾问应当以客户利益为优先，建议客观中立，为客户达成长期财务目标为主轴，强调资产配置与风险管理，不过度注重短期绩效，追求热门投资标的，而是鼓励客户长期投资，以获取稳定复利报酬，来达成人生理财目标。
香港独立理财顾问办公场所
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