货币银行学问题求解

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在货币银行学中有这么一句话：假设A银行打算借入短期，并在长期抵押贷款市场上放出，即它的利率敏感性资产少于利率敏感性负债。请问这是什么意思？

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银行借入短期银行负债的一部分，放出长期抵押贷款是银行资产的一部分。由于短期的负债风险比长期的资产风险大，相对来讲短期的负债更敏感，所以它的利率敏感性资产少于利率敏感性负债
我是这么理解的

利率敏感性资产是对利率变化敏感的资产，一般长期的资产项目对利率变化没有短期项目敏感，或者说敏感性弱。银行借入短期款项，使得利率敏感性负债增多，而放出长期抵押贷款，这一来一去的操作使得利率敏感性负债多于利率敏感性资产。
    仅供参考

其实是一个很简单的问题

学习了```

考虑久期就行了

哪本货币银行学教材这么说的啊？请告知，谢谢！