其他存款性公司存款与准备金存款是什么？

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其他存款性公司存款是《货币当局资产负债表》中的负债项目，准备金存款是《其他存款性公司资产负债表》中的资产项目。其他存款性公司存款与准备金存款理论上是“准备金”（的一部分？）。它们之间有个差额。

问题来了：

其他存款性公司存款是其他存款性公司存入货币当局的准备金吗？是法定准备金还是高于法定准备金的全部准备金（法定准备金+超额准备金）？

准备金存款是他存款性公司存入货币当局的准备金吗？是法定准备金还是高于法定准备金的全部准备金（法定准备金+超额准备金）？

其他存款性公司存款与准备金存款之差表示什么意义？

2017年1月末，其他存款性公司存款211048.15亿元，准备金存款216706.38亿元。其他存款性公司存款减准备金存款之差等于-5658.23亿元。

2017年8月末，其他存款性公司存款227174.06亿元，准备金存款234050.96亿元。其他存款性公司存款减准备金存款之差等于-6876.9亿元。

值得一提的是2014年其他存款性公司存款减准备金存款之差除了6月份是负值外，其余月份均为正值。

其他存款性公司存款与准备金存款是什么？它们是什么关系？

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关键词：存款性公司 准备金存款 准备金 货币当局资产负债表 资产负债表

央行从未发布官方文件解释“其他存款性公司存款”与“准备金存款”之差的原因。有几种可能的原因。

1） “其他存款性公司存款”这一项目在2010年是称为“金融性公司存款”的。它有两个子项“其他存款性公司”和“其他金融性公司”。2011年，央行把两项并成一项，称为“其他存款性公司存款”。就是说“其他存款性公司存款”中的一部分是“其他金融性公司"存款，这部分不属于“准备金存款”。


2010年《货币当局资产负债表》部分项目：

储备货币

货币发行

金融性公司存款

其他存款性公司

其他金融性公司

不计入储备货币的金融性公司存款

2）“准备金存款”可能有一部分是存在支付清算系统中商业银行的户头里，而不是央行的户头里。严格来讲，这部分金额不属于准备金，不过为了报表简单，把它也计入“准备金存款”一项。就是说“准备金存款”中的一部分不属于“其他存款性公司存款”。


按照央行2016年第4季度的《中国货币政策执行报告》说”2016 年末，基础货币余额为 30.9 万亿元“。与《货币当局资产负债表》的数字（储备货币 308979.61亿元）相符。所以讨论基础货币时，存款准备金金额应以“其他存款性公司存款”为准，而不是“准备金存款”。

储备货币	308979.61
货币发行	74884.44
其他存款性公司存款	234095.17
不计入储备货币的金融性公司存款	6485.03

xwu622 发表于 2017-9-19 16:27
央行从未发布官方文件解释“其他存款性公司存款”与“准备金存款”之差的原因。有几种可能的原因。

1）  ...

多谢，您说的很好。存款准备金金额确应以货币当局资产负债表为准。名为准备金存款却又有一部分没有存入央行，真是有问题。

xwu622 发表于 2017-9-19 16:27
央行从未发布官方文件解释“其他存款性公司存款”与“准备金存款”之差的原因。有几种可能的原因。

1）  ...

有些准备金没有存入央行，可以解释为什么央行的准备金数据小于其他存款性公司的准备金数据。
那么，反过来说，当央行数据大于其他存款性公司数据时，没有存入央行的准备金就很少了。

xwu622 发表于 2017-9-19 16:27
央行从未发布官方文件解释“其他存款性公司存款”与“准备金存款”之差的原因。有几种可能的原因。

1）  ...

看了您的主题文章，发现在您的一篇文中其他存款性公司存款与准备金存款之差是“未使用准备金”。这个概念来源何处？
这里有个疑问：如果该值为正值如何解释？还能是“多使用准备金”吗？

石开石 发表于 2017-9-20 13:24
看了您的主题文章，发现在您的一篇文中其他存款性公司存款与准备金存款之差是“未使用准备金”。这个概念 ...

好问题。
我上面帖子讲的
1） “其他存款性公司存款”这一项目在2010年是称为“金融性公司存款”的。它有两个子项“其他存款性公司”和“其他金融性公司”。2011年，央行把两项并成一项，称为“其他存款性公司存款”。就是说“其他存款性公司存款”中的一部分是“其他金融性公司"存款，这部分不属于“准备金存款”。
可以解释一部分，但不一定能解释全部。

如果我有机会见到央行的人，会问问他们。

对于一个商业银行来说，如果储户存进1亿元存款，银行不可能立刻贷出。所以银行在负债中的储户存款项增加1亿元，在银行的其他资产项增加1亿元。资产负债平衡。

央行不是这样做的。如果某个准备金日商业银行存入1000亿元，央行不是把它立刻加到《货币当局资产负债表》的“其他存款性公司存款”中去，而是放在另一本帐的“未使用存款准备金”。就是说，这1000亿在《货币当局资产负债表》中不出现。这导致“其他存款性公司存款”金额和《其他存款性公司资产负债表》的“准备金存款”金额不相同。我们假设“未使用存款准备金”之前的余额为0，则现在余额变为1000亿元。

假设下一天商业银行向央行出售100亿元人民币的外汇，央行就从“未使用存款准备金”中取出100亿元转给商业银行。则《货币当局资产负债表》中的“外汇”项增加100亿，“其他存款性公司存款”也增加100亿。相应地，“未使用存款准备金”减少100亿到900亿。这是很好理解的。

问题出在假如某一天“未使用存款准备金”用完了，余额为0。第二天商业银行又来向央行出售100亿元人民币的外汇，这时央行只能打白条，转给商业银行100亿元，《货币当局资产负债表》中的“外汇”项增加100亿，“其他存款性公司存款”也增加100亿。相应地，“未使用存款准备金”减少100亿到-100亿。这相当于“发行电子货币”100亿元。

到了下一个准备金日，商业银行又存入1000亿元，假设“未使用存款准备金”之前的余额为-200亿元，则现在余额增加1000亿元到800亿元。然后重复每个存款准备金周期的过程。

那么这种“发行电子货币”的余额是多少？和纸钞比较如何？

央行白条（电子货币）发行量 （表中金额为年末金额，单位亿元）

年份	其他存款性公司存款	准备金存款	差额	纸钞	差额/纸钞(%)
2006	48,224	48,165	59	29,139	0.20
2007	68,095	67,907	188	32,972	0.57
2008	91,895	91,018	877	37,116	2.36
2009	102,281	101,267	1,014	41,556	2.44
2010	136,665	132,817	3,848	48,646	7.91
2011	168,792	167,902	890	55,850	1.59
2012	191,699	191,146	553	60,646	0.91
2013	206,042	205,369	673	64,981	1.04
2014	206,492	212,661	-6,169	67,151	-9.19
2015	226,942	226,597	345	69,886	0.49
2016	234,095	239,867	-5,772	74,884	-7.71

注意，表中的差额列中的正值是发行的电子货币余额，负值是 -1 * 未使用的准备金余额。
    央行不愿意打太多白条。当白条太多时，央行可以有两种做法。

    一是发行央行债券，用发行债券所得的资金抵消白条。

    二是提高准备金率。从上表中可以看出，尽管央行2010年提准6次，准备金仍跟不上外汇增长速度，白条余额比例最高的是2010年，高达7.91%。市场流通性过大，于是央行2011年再提准5次。总算把白条余额比例降到1.59%。2014年外汇储备增速减缓，除所有的白条全部还清（即电子货币发行总额清零）之外，还回收了9.19%的流通性。

2010-2011年法定准备金率的变更

提准日期	大型金融机构准备金率(%)
2011年6月20日	21.5
2011年5月18日	21.0
2011年4月21日	20.5
2011年3月25日	20.0
2011年2月24日	19.5
2011年01月20日	19.0
2010年12月20日	18.5
2010年11月29日	18.0
2010年11月16日	17.5
2010年5月10日	17.0
2010年2月25日	16.5
2010年1月18日	16.0
2008年12月25日	15.5

xwu622 发表于 2017-9-21 22:46
对于一个商业银行来说，如果储户存进1亿元存款，银行不可能立刻贷出。所以银行在负债中的储户存款项增加1亿 ...

多谢，如果真是如您文中那样处理，存在其他存款性公司存款与准备金之差是必然的。

最近在思考这个问题 楼主的思考值得钦佩 也十分感谢xwu622的精彩回复

央行负债端下，其他存款性公司存款，在储备货币项目下，就是商业银行资产端项目准备金存款，有一定的差异我理解为统计误差导致的。

其他存款性公司存款包括全部的法定准备金存款（电子货币形态）+部分超额准备金存款（电子货币形态）,而超额准备金还应该包括库存现金（实物货币形态）
因此，准备金存款+库存现金+现金钞票M0，就构成了所有的基础货币（储备货币），因此库存现金+M0就是纸质钞票形态的基础货币，而准备金存款则是电子货币形态的基础货币。