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2016基金从业资格考试试题汇总下载
16.下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是( )。
A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫
B.风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)
C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值
D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额 【答案】D 【解析】关于保本基金风险投资额，风险资产投资额=放大倍数×安全垫，风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)，风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值。
17.积极型的投资者一般会选择( )。
A.保本型基金 B.股票型基金 C.货币市场基金 D.债券型基金 【答案】B 【解析】基金投资人的风险承受能力类型至少包括以下3个类型：保守型、稳健型、积极型。股票基金的风险较高，但预期收益也较高，因此，积极型的投资者一般会选择股票型基金。
18.基金管理公司变更持有( )以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A.1% B.3% C.5% D.10% 【答案】C 【解析】基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
19.基金管理人可设总经理( )，副总经理( )。
A.一人;若干人 B.若干人;一人 C.两人;若干人 D.若干人;两人
【答案】A 【解析】基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。
20.以下关于基金客户服务方式的说法错误的是( )。
A.互联网的应用 B.自动传真、电子信箱与手机短信 C.电话服务中心 D.派专人服务
【答案】D 【解析】基金客户服务方式有互联网的应用、自动传真、电子信箱与手机短信、电话服务中心。
21.目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和( )。
A.融资 B.筹资 C.投资 D.基金 【答案】C 【解析】理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。目前，居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类。
22.关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是( )。
A.投资者既是基金持有人又是公司的股东
B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权
C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权(关于契约型基金的投资者)
D.投资者以股息形式获取投资收益 【答案】C 【解析】关于契约型基金的投资者，投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权。
23.封闭式基金交易报价最小变动单位是( )元人民币。
A.0.000 1 B.0.001 C.0.01 D.0.1 【答案】B 【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。
24.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。
A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B 【解析】基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是:违规向他人提供基金未公开的信息、接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易、挪用投资者的交易资金或基金份额。
25.关于货币市场基金的说法，正确的是( )。
A.没有投资风险 B.只适合长期投资 C.只适合短期投资
D.既适合短期投资，也适合长期投资
【答案】C 【解析】货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。
26.根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是( )。
A.安全保管基金财产
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D.按照规定监督基金管理人的运作投资 【答案】A 【解析】根据《证券投资基金法》规定，安全保管基金财产是基金托管人应当履行的首要职责。
27.监事会依法行使的职权不包括( )。
A.检查公司的财务
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能 【答案】D【解析】基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职权：
①检查公司的财务。②对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督。③当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正。 ④提议召开临时股东会。 ⑤列席董事会会议。 ⑥公司章程规定的其他职权。
28.国际上比较流行的投资组合保险策略主要是( )。
A.营销保险策略 B.债券保险策略 C.对冲保险策略 D.股票保险策略
【答案】C 【解析】国际上比较流行的投资组合保险策略主要是对冲保险策略。
29.基金销售机构的职责规范包括( )。
Ⅰ.签订销售协议，明确权利与义务 Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施
Ⅲ.提前发行 Ⅳ.基金销售机构反洗钱
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B 【解析】基金销售机构的职责规范主要包括：
①签订销售协议，明确权利与义务; ②基金管理人应制定业务规则并监督实施;
③建立相关制度; ④禁止提前发行; ⑤严格账户管理; ⑥基金销售机构反洗钱。
30.( )就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
A.资产配置教育 B.投资决策教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育
【答案】B 【解析】投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类，一是个人背景，二是社会环境。 个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。
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