[求助]2005中山大学经济学试题中的几个问题。

第一个问题还应该结合经济周期的理论。

虽然不知当时明月在回答的是不是100%准确,但能有这样的见解小的自愧不如,还往多多发表高见

以下是引用arpolo在2005-12-23 10:20:48的发言： 是啊,用总效用和预算约束相切,但是这个加权效用p怎么处理啊,它会影响总效用曲线的形状吧,怎么上面解法中答案和p一点关系都没有呢?

图形是抽象的，它只帮助你分析问题，这种情况下你没必要去探究图形的精确性。加权系数确实会影响曲线的形状，其实影响的应该是两种商品的边际替代率吧？（我大概估计的，不要砸我~）所以没必要钻这个牛角尖。

我有一点吃不准的是，如果考虑了财富，那么预算方程是不是应该如下？还请各位高手指点。

C1+C2/(1+r)=Y1+Y2/(1+r)+A

以下是引用inframarginal在2005-12-23 11:39:08的发言：

第一个问题还应该结合经济周期的理论。

我想周期性问题只是图像上某些起落的成因，而不是整体趋势说明的现象。你如果不介意，能完整表述一下自己的观点么？

三、问答题
1、 如果可以自由借入、借出资金：
（1） 消费者的预算约束为:C1+C2/(1+r) ≤A+Y1+Y2/(1+r)
（2） 联立方程：
MAX U(C1,C2)=U(C1)+U(C2)/(1+ρ)
S.T. C1+C2/(1+r) ≤A+Y1+Y2/(1+r)
建立拉格朗日函数，可求得：
C1=(1+ρ)/ (2+ρ)[ A+Y1+Y2/(1+r)]
C2=(1+r)/ (2+ρ) [ A+Y1+Y2/(1+r)]
2、 如果不能自由借入、借出资金：
消费者的预算约束为:C1 ≤A/2+Y1 ， C2≤A/2+Y2。
联立方程：
MAX U(C1,C2)=U(C1)+U(C2)/(1+ρ)
C1 ≤A/2+Y1 ， C2≤A/2+Y2。

分别建立拉格朗日函数，可求得：
C1= A/2+Y1
C2= A/2+Y2
3、这说明信贷约束是区分佛里德曼永久收入理论与凯恩斯即期消费理论的关键因素。如果
消费者可以自由借入、借出资金，那么利率与下期收入对消费者的决策会产生影响；如果消费者不能自由借入、借出资金，那么佛里德曼永久收入理论与凯恩斯即期消费理论所产生的最优消费计划是一样的。

我05年考过这个题.没做.回去之后考虑了一下,给你答复如上.不知满意否?

第三题我的观点是既然消费者可以自由的借出资金，那么初始财产A这换成现值应该是A(1+r)吧

以下是引用ggaijj在2005-12-31 10:32:32的发言：

第三题我的观点是既然消费者可以自由的借出资金，那么初始财产A这换成现值应该是A(1+r)吧

财富不是货币，它表现的都是实际价值，所以没有必要换算成现值。

比如说，这个财富是一块土地或者是黄金，那不管在哪个时点表示出来的都是它当时的市场价格。

我觉得有一些问题可以考虑：

1、期初的财富Ａ应该考虑到他的支出计划中去，但是也不能假设他把收入和期初的财富都花掉啊，那样不理性的．

２.加权的Ｐ有什么用处，最大化的效用是折现还是没有．

３.如何建立目标函数？？

偶再考虑一下．

"在货币与资产市场上:货币供给增加,LM曲线扩张性移动,利率降低.产出Y增加.

在商品市场上:利率上升会导致价格水平上升,但由于商品市场调整缓慢,价格可以考虑为粘性,则总需求增多. "

4楼的这个，前面提到利率降低，后面怎么就利率上升了哪？