求经济类证书详细信息

大学里有很多经济类的证书可考，可对各类证书的考试时间、颁证部门、证书效用等信息不甚了解，所以考证也显得十分盲目，想求一份比较详细的经济类证书的相关信息，当然大家如果可以提供个别证书的相关信息也不甚感激，将适当给予相关论坛币的奖励，请大家帮帮忙！

金融、证券(国内.国际)
1、证券从业资格考试（SAC）：证券市场基础知识、证券交易、证券投资分析、证券投资基金、证券发行与承销，基础知识加任意后四门中的一门就具有了改领域的从业资格；每科目考试费70元；根据城市不同，两次或四次
2、期货从业：分别是“期货基础知识”和“期货法律法规”。一般一年有多次考试。中国期货业协会在每年的考试公告中公布当年的考试次数和时间。2009年期货从业人员考试有四次考试。
3、注册会计师（CPA）：考试科目为《会计》、《审计》、《财务成本管理》、《经济法》、《税法》、《战略与风险管理》。

3、特许金融分析师（CFA ）：由美国“特许金融分析师学院”(ICFA)发起。分为Level I、Level II和Level III三个阶段，考生必须通过前一阶段才能参加次一阶段考试。三个阶段的考试时间为6个小时，上、下午分别各三小时。


　　第一阶段(Level I)形式为选择题(Multiple Choice)，每卷各120题，共240题；


　　第二阶段(Level II))形式为选择题(Multiple Choice)，每卷各60题，共120题；


　　第三阶段(Level III)的考试形势是50%的论文写作及50%的应用题(其中主要是案例分析)。


　　CFA考试内容涵盖甚广，主要包括：①职业标准和操守；②财务报表分析；③量化分析；④经济学；
⑤固定收益投资分析；⑥股权分析；⑦投资组合管理；⑧企业金融；⑨衍生工具；⑩其他投资分析等等。

其他还有注册金融理财师(FPCC) 、理财规划师(CFP) 、注册税务师、资产评估师就不用一一介绍了。

考CFA的难度还是有点大的吧

二、注册会计师考试各个科目的特点
特 点        内 容
难度顺序        从知识层面上，难度为：《会计》﹥《审计》﹥《财务成本管理》﹥《税法》和《经济法》

知识联系        1.《会计》和《审计》联系最紧密；
2.《会计》和《税法》有联系；
3.《会计》和《财管》；
4.《经济法》比较独立，基本和其他科目没有什么关系。


练习程度        1.《财务成本管理》﹥《税法》﹥《会计》﹥《审计》和《经济法》；
2.一般来说《财务成本管理》需要多练习掌握和运用公式；
3.《会计》和《税法》练习重在理解和记忆知识；
4.《审计》做练习重在理解知识；
5.《经济法》做练习重在记忆。
复习时间        《审计》﹥《会计》﹥《财务成本管理》﹥《税法》和《经济法》
三、选报方案选择
1.选报【一门】的方案建议
（1）《经济法》，原因：比较超然独立，和其他四门课程没有明显的相关性，可以考虑先考《经济法》；
（2）其它的科目，参照：个人的基础知识和兴趣；
（3）重点提示：一次选考四门的，提示就不选《经济法》。
2.选报【两门】的方案建议
选择提示：具有高度相关的科目最好安排在一起考：
（1）《会计》和《审计》组合，或者《会计》和《税法》组合；
因为这两门课程都是练习比较大的课程，安排在一起考的话能够互相促进。
组合分析：
①《会计》和《审计》是两个难度最大的科目的组合，需要花费很多的时间和精力，考生如果学习时间不到400个小时要慎重一些；
②《会计》和《税法》的组合是难度相对适中的组合，《税法》可以安排在六月下旬到七月初开始学习，如果一天能够保证五个小时左右学习时间的，也是可以同时学习，不过建议先把《税法》的所得税一章好好研究一下，对于掌握《会计》中的所得税有关知识点有帮助，尤其是贯穿全本教材的递延所得税处理。
（2）《经济法》和《税法》组合，理由：单纯从难度最低来考虑的；
（3）《会计》和《财务成本管理》组合，理由：难度要仅次于《会计》与《审计》，另外《会计》和《财务成本管理》联系也是有的，两个科目花费时间基本上和《会计》与《审计》不相上下。
（4）《审计》和《税法》组合，理由：无疑这是比较完美的组合，联系最大的科目放在一起考试比较节省时间，但这个难度也是比较大的；
3.选报【三门】的方案建议
（1）如果选考三门，就先考《会计》；
（2）另外报考三门，从难度上选择《财务成本管理》、《税法》和《经济法》是难度最小的组合；
（3）其他组合考生可以根据自己的实际情况灵活安排。
4.选报【四门】的方案建议
（1）《会计》、《审计》、《财务成本管理》、《税法》是最佳组合，原因：《经济法》比较超然独立，和其他四门课程没有明显的相关性；
（2）其他组合考生可以根据自己的实际情况灵活安排。
5.选报【五门】的方案建议
一次选考五门。
（1）学习的合适顺序是：《会计》、《审计》、《税法》、《财务成本管理》、《经济法》；
（2）如果一次选考几门科目，建议一门一门地攻克，最好不要同时进行几门课的复习；
（3）联系比较紧密的课程可同时学习，比如：《会计》和《税法》、《会计》和《审计》，就可以安排在一期学习，不会影响学习还可以相互促进，节省学习时间；
（4）提醒考生：一天学习一门课的时间一定要在两个小时以上，否则基本上达不到效果，因为一个小时的时间基本上很难做到复习和预习的，也看不了多少新的内容；
（5）《会计》和《审计》教材都很厚，基本上每天要有四十到五十页的进度，自己过教材要在半个月左右结束，然后进行第二次、第三次，这样反复刺激记忆的方式是符合人的遗忘规律的，人在两周左右基本上会忘记70%左右，那么及时复习就是利用人的遗忘规律，充分节约时间；而每天四十到五十页的进度基本上是三个小时左右的学习时间，这一也是学习一门课程的最佳学习时间安排；这里科学的建议大家完全可以参照中财鹏博的“三三循环”教学模式进行复习，这个完善的教学模式是完全根据学习的规律、考试的规律、教学的规律、心理学的记忆原理设置的，非常值得考生借鉴学习的好方法。
温馨提示：熟悉的科目先考。熟悉仅仅代表你通过考试有先机，但并不是你通过考试的保险，老会计、会计专业的研究生在会计科目“翻船”的情况比比皆是。

2009年注册会计考生经验谈：合理搭配报考科
2009-05-12 15:59:57   来源：互联网 浏览次数：27 网友评论 0条
2009年注册会计考生经验谈：合理搭配报考科
        回想起那些备考的日日夜夜，回想起在大家庭每一天，心中颇有感触。我喜欢这儿的文化氛围，喜欢这儿的学习气氛，喜欢学友们那种认真的学习态度和乐于助人的优良品质，两年半中自己依托网校的帮助完成了学业，从学友们身上不断汲取动力与经验，自身财务水平和实务操作能力上均有了较大提高。考完最后一门之后，我有两个想法：一是将自己的学习心得与学友们交流，希望能给学友们少许启发，顺利通过CPA考试；二是继续在跟着学友们学习，巩固自己的业务水平。
　　两年多，自己在工作之余通过考试，也算是幸运之人，认真总结了以下四点心得与学友们共享：
　　一、澄清目标，有的放矢
　　《财管成本管理》第一章开篇先讲财管目标，是因为财务管理目标决定了财务管理的内容与职能。同样，参加CPA考试首先也要明确自己的目标，只有明确目标才能清楚努力的方向，才能有勇气与毅力去克服种种困难。我用“澄清”两字来表述目标的确立，感觉有些不妥当，只是找不出更能表达我内心想法的词语。报考前请你一定要问问自己到底为什么去考。我在2002年曾经报考一次，而且是一次性报了5门，那个时候根本就不知道这个考试的难度是什么样子，也没有明确的考试目标，那年我仅参加了《会计》与《税法》的考试，上午《税法》坚持到底了，考完一点感觉没有。下午考《会计》的时候我做了不到半小时就要交卷出场，因为我发现我会的他们都不考，考的都是我不会的，自己一直认为会计专业出身考会计应该是很容易的事情，结果太多的题不会做，被监场老师硬是“强制” 到半小时哨声响起才很失落地离开考场。2005年的成绩直到2008年再次报考的时候才去网上查了，两门加起来不足60分。那次报考就是因为没有明确的目标，从而没有足够的动力。但是2005年我的目标明确了，我要通过CPA考试提高自己的财务水平，给升迁创造更多的机会，还有就是打算在不远的将来，自己可以拥有一份第二职业，由于工作岗位的变更，自己能决定如何安排工作，可以挤出学习时间，具备报考的客观条件。这次，明显不同于上次，我上网查询了许多相关资料，了解考试情况，选择了系列辅导资料，开始了我的CPA之旅。2005年一同报名的同事有6个，结果考试那天只有我一个人去考，他们不是因为没有复习好，就是因为特殊原因放弃考试了，仔细想想他们的情况，其实是目标不明确，特别是两个刚大学毕业的小同事，见别人报也跟着报，也许只是为了把注会书本当成学习资料看看吧。
　　考注会的路很漫长，没有明确的目标就没有信念，就经不起困难与挫折的洗礼，就很可能因为种种堂而皇之的理由去放弃。近三年的考试过程中，我结识了不少很奋进的学友，他（她）们学习很用功，但这些学友们有好多没有坚持下来，有的是因为家庭原因，有的因为身体原因，也有的因为工作忙的原因，一个又一个的放弃了，虽然我觉得很可惜，可每个人所处的环境不一样，考注会并不是唯一的选择。有一个学友最值得我学习，每夜的苦读，原因是为了实现妈妈病危的嘱托，而自己却不知道考注到底能有什么用处，两年没考完就放弃了，我想直接原因不是学习动力不足，根本原因在于考试目标不明。
　　所以说，在报考之前，你要明确自己是为了什么而去考，自己是否做好了充分的思想准备去迎接这个挑战，自己是否有时间与精力去考，明确了这些你才能做到有的放矢，才能顺利通过考试。说这些也并不排除有的学友有这种学习天赋，即使没有这么明确的目标也能在短时间内顺利通过。但我还是认为大多数情况下，有这个明确的目标更好，特别是对于像我这样的在岗工作的学友们来说，时间与精力都没有充分保障，有个目标，稳打稳扎地去考，不失为了一个好的方法。
　　二、树立信心，战胜自我
　　CPA考试既是一个攻坚战又是一个持久战。有的学友能在一两年内全科通过，而有的学友会经历过几次的循环，我不承认人与人之间智力有太大差别，我相信报考CPA的IQ都不低。差别主要在于时间与精力，“勤能补拙是良训，一分辛苦一分才。”另外，有一定的基础要比非专业报考者的压力少得多。一年通过的学友应该也不会认为考注很轻松，对他们来说考注是一个攻坚战，一年内集中精力，全力以赴，而对于经历过循环的学友来说，考注是个持久战，需要你有一种锲而不舍的精神。无论哪一种情况，都首先需要你自身具有一种“自信”的精神，不相信自己能一年通过的人是很难去努力通过的，不相信自己一定能通过的人，是坚持不了5年以上的考试折磨的。“自信”很重要，在你锁定考注目标后，接下来需要的就是“信心”了，有决心、有信心方能从主观上奠定通过考试的基础。
　　三、统筹安排，稳步推进
　　有明确的目标和充足的信心，只是具备了主观上的条件，客观上还要具有适合自己的学习方法。学习方式和方法因人而异，根据自己的起居习惯、工作性质及时间安排学习。我自己的学习方法如下：
　　一是制定长期的复习计划。一次过5门的大有人在，要认真分析自己是否具备时间、精力、财务基础等因素，不具备的时候要有长远打算，能在两年或三年内通过也是很不错的成绩。我最初是打算是第一年过两门，第二年努力过三门，结果没如愿，我的时间及精力只能让我过了两门，所以又奋斗了一年，假如财管仍过不了，我还会继续奋斗。最好不要计划每年一门，这样最后一年风险很大的。
　　二是合理搭配报考科目。报考科目的搭配是很重要的，但也不是绝对，我最初不知道《会计》与《审计》的关系，第一年报了《会计》与《税法》，报名后才知道《会计》与《审计》的联系，我再回报名点，人家告诉我要等到明年才能再报《审计》，当时很沮丧，可又没办法变更所报科目了，只好硬着头皮学了，最后结果是我第一年通过了《会计》，第二年通过的《审计》，所以说任何事情都不是绝对的。具体如何搭配报考科目，网上有这方面的资料可查，我的体会是“重点先突破，难易要结合”，《审计》与《会计》属重点课程，也是难度较大的课程，先将这两门拿下就等于成功了一半。两法是公认比较容易的两门，我总觉得《税法》与《经济法》都属于记忆型的课程，将其中一门与《财管》结合比较合理，因人而异吧。

理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
职业介绍
理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
工作内容
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：
1.        必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
2.        合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
3.        实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。
4.        完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。
5.        合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
6.        积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。
7.        安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
8.        财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。
职业发展和前景
随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
理财规划师国家职业资格认证(ChFP)是国家人力资源和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质认证。理财规划师国家职业资格认证具有本土化和实务性两大基本特点，同时又充分参考了国际先进经验，认证内容完全依照我国金融、法律环境和具体国情设置，在保证严谨、科学、权威的基础上，强调实用性和服务性，从而迅速提升从业者的专业能力。
东方华尔理财规划师职业技能培训学校经北京市劳动和社会保障局批准，开办理财规划师国家职业资格认证培训班。为满足金融业对专业理财规划师的需求，现面向各金融从业人员提供国家理财规划师三级职业鉴定培训。
一、培训目标：
能为客户提供基本的理财咨询服务，负责搜集并整理客户家庭基本信息与财务信息，并能进行基本财务分析，从而找到客户家庭财务状况的不足之处，为客户改进财务状况提供建议。
1.        了解现金规划的金融工具，短期融资可以选择的方式、方法和融资工具；
2.        掌握住房支出、汽车消费支出等的具体实现方式和相关内容；
3.        掌握教育规划工具的具体内容，确定教育费用；
4.        了解保险相关概念、原则、分类，熟练掌握保险合同条款；
5.        掌握股票、债券、基金、银行理财产品等常见投资工具相关知识 ；
6.        了解我国社会保障制度与体系，掌握各种养老工具；
7.        了解我国《婚姻法》及《继承法》关于财产分配与传承的基本规定。
二、培训师资
所有培训教师均为相关领域的著名专家及学者，主要授课专家均参加过《理财规划师国家职业标准》起草和国家统编教材的编写。专家实务经验丰富，理论素养深厚，授课风格灵活生动。
三、

◆

成绩公布：
考试后两个月内

◆ 证书颁发时间：
成绩公布后两个月内

◆ 颁发机构：
中华人民共和国劳动和社会保障部

◆ 证书遗失处理：
因国家劳动和社会保障部不受理个人证书补办，故证书遗失人可将以下材料递交至相应培训机构进行证书遗失补办，具体如下：
一、遗失证书者递交至申请资料文书，说明遗失原由。
二、培训机构经调查情况属实，则提供相应的证明资料提交国家劳动和社会保障部。注册理财规划师 CFP        CFP的全称是Certified Financial Planner——注册理财规划师，又称为注册理财策划师或金融策划师，是国际金融领域中最权威、最流行的一种个人理财职业资格。注册理财规划师的主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。他们根据客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求与目标，将“以客户需求为中心”作为核心工作理念，采取一整套规范的模式，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为他们寻找一个最适合的理财方案。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉理财规划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种产品组成的投资组合，设计合理的税务规划和资产传承规划，以满足客户追求高品质生活的财务需求，帮助客户实现不同人生阶段的生活目标。     同时，它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个体化的服务。在一定程度上说，个人理财规划是针对客户的整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人及家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、投资规划、教育规划、职业生涯规划、保险规划、税收规划、个人税务及遗产规划等各方面。     国际通行的个人理财规划过程应该包括以下六个步骤：建立界定客户关系，收集客户相关信息，对客户信息进行财务分析和评价，制定个人理财方案，协助客户实施理财方案，监督理财方案的执行及追踪、修正理财方案。     经过近20年的实践经验，美国CFP标准委员会主要从四个方面对理财规划师的职业认证提出要求，也就是著名的“4E”标准：教育和后续教育（Education & Continuing Education）、考试（Examination）、工作经验（Experience）和职业道德（Ethic）。     CFP的起源及发展历程     CFP作为一个全新的职业，从20世

纪90年代起逐渐占据了个人金融服务领域第一的位置。它的起源可以追溯到1969年，当时一些来自不同机构的金融行业的专家们聚集在芝加哥欧哈里飞机场附近的一家酒店里，共同探讨着当时金融服务业的不足之处，并开始积极探索一条新的道路。他们试图将保险、证券、基金和银行业务中以产品为导向的服务模式，改变为以顾客需求为中心的全新服务模式并引进一个全新的职业体系。          为了培养这个体系，IAFP在1971年成立了理财规划师学院(College for Financial Planning)，注册理财规划师(CFP)职业就此诞生。1973年首届毕业班有42个人获得了注册理财规划师资格证书。第一届毕业生们决定向人们展示这个全新的职业形象，其中36名成员发起成立了一个专门的注册理财规划师认证协会(Institute of Certified Financial Planners，简称ICFP)来将CFP的称号授予志同道合的人。1985年，通过美国NCCA(National Commission of Certifying Agencies)授权，注册理财规划师认证的管理机构从学院转变成为一个独立的体系，并且最终改名为注册理财规划师标准委员会，即Certified Financial Planner Board of Standards，简称CFP Board。     建立理财规划这个职业的先驱们掀起了一场向顾客们提供更多更好的以客户需求为导向的服务的运动。他们非常盼望着一个时代的到来，在这个时代，综合的理财规划作为一项完整的向顾客提供理财服务和理财产品的服务将普遍受到人们的尊重和接受。为了达到这个目标，他们对自己的职业进行了改革，他们创建了为个人用户管理他们的个人财务的全新职业方式。这些先锋们将自己的目标定位于客户需求，把客户的利益放在第一位。     这种以客户需求为中心导向的服务模式引导了两个理财规划方向的发展，即理财规划的针对性和综合性。针对性的理财规划使得规划师可以了解客户财务活动的某一个方面，比如保险规划、投资规划还有退休规划等等。而涵盖了现金规划、子女教育规划、保险规划、投资规划、所得税规划、退休规划、遗产传承规划等规划的综合性的理财规划提供了一个更详细和更完整的反映影响客户生活的理财活动的方法。这些在理财方法上的革命性的变化为理财规划师这个全新的职业铺平了道路。     30多年来，美国的CFP获得了极大的发展，截止到2002年4季度，全美CFP已达3.9万人，其中90％在20世纪90年代后申请认证。CFP已经成为个人金融领域最权威和最流行的个人理财执业资格。     回顾历史，CFP在美国的发展可以分为三个阶段：     第一代CFP主要来源于证券业的投资顾问和保险公司的保险顾问，在客户的心目中，当时的保险和投资产品的销售人员只关心自己个人的利益得失，在大众心目中形成了不好的形象。为应对这一问题，改革者们着力塑造他们作为CFP的专业人士形象，向大众传输他们的新服务理念，他们以关注客户的需求为核心理念，采取一整套规范的技术方法，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，而不只是提供某一领域的专业建议，通过向客户展示他们与以往以推销产品为主的经纪人的区别，从而体现CFP服务的价值所在。     第二代CFP主要来自于各专业领域，如注册会计师、证券分析师、税务规划师、寿险顾问师及律师等等，他们自己已经拥有的中产和富裕客户向他们提出了更多的综合金融的问题，而CFP的培训及服务理念，使得这些专业人员很乐意参加CFP的资格认证，从而向客户提供更全面的财务规划服务。据美国1999年一项面对CFP的调查显示，74％和73％的CFP持证者同时持有证券和保险的一些资格证书，16％的人持有CPA（注册会计师）证书。事实上，有更多的会计师参加了Personal Financial Specialist(PFS)个人理财专家的考试．这个考试要求有250小时个人理财的经验，由美国注册会计师学会(AICPA)提供考试认证，约有6000多名CFP获得了PFS的资格。     第三代的CFP主要来自于刚刚获得理财规划专业学位的大学毕业的学生，他们在学校系统学习了CFP各金融专业的知识，有着对这个职业的无限向往和热情，而他们所缺乏的是人生阅历和客户服务经验，他们将在未来漫长的CFP职业生涯中逐步成熟。   注册财务策划师 关于RFP     注册财务策划师学会（Registered Financial Planners Institute，简称为RFPI）成立于1983年，总部设于美国俄亥俄州。二十世纪九十年代后期，学会开始发展亚太地区市场，随后在香港知识产权署注册了RFP和SRFP商标。2004年学会正式授权其大中华地区策略联盟之中旸控股有限公司，设立RFPI亚洲事务暨中国发展中心，并发布正式的官方中文网站，筹备开办专业培训课程及考试，旨在协助发展和提高中国的财务策划专业水平，主要课程包括基础财务策划、投资学、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划等。  劳动部理财规划师         2003年初，国家劳动和社会保障部颁布了《理财规划师职业标准》，将理财规划师职业作为中国的一门正式职业，并为此成立了国家职业技能资格鉴定专家委员会理财规划师专业委员会，并完成了《理财规划师——基础知识》和《理财规划师——工作要求》两本职业资格认证培训教材，2005年于全国开展了理财规划师的从业资格培训认证工作。     国家职业技能鉴定专家委员会、理财规划师专业委员会将理财规划师定义为：运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员，分为理财规划师（国家职业资格二级）与高级理财规划师（国家职业资格一级）。     理财规划师国家职业资格课程主要是根据劳动和社会保障部，国家职业标准要求，通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员掌握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务的基本技能。 　　劳动部理财规划师认证考试作为国家认证考试，是一种职业入门认证考试。  中国注册理财规划师          中国注册理财规划师协会（英文名称： The Chinese Institute of Certified Financial Planners ）英文缩写 CICFP，是经中华人民共和国香港社团署及工商税务署核准登记注册的国际社团及工商组织，持有社团登记证书和商业登记证书，业务活动受社团署及工商税务署的指导，理事会总部设在中国国际金融中心香港，考试委员会设在北京。      2005年9月16日，经中华人民共和国国家工商行政管理总局批准，在北京设立了办事机构，负责统一协调和指导全国各管理中心的工作，以使各管理中心所提供的服务质量符合协会的标准。目前，协会在中国大陆及香港、台湾等地共设有28个管理中心，为协会会员提供学前组织、认证考试、后续教育、热点讲座等服务。     中国注册理财规划师协会以“结合中国人文国情，建立注册理财标准，创建中华民族品牌，弘扬民族传统文化”为宗旨，以“创新理念、本土实践”为工作理念，主要通过理财投资、理财保险、理财税务以及综合理财实务等主干课程的学习研讨，集世界理财理论之精华，塑本土理财实务之精英，真正的做到以它山之石攻玉，打造适合中国国情的高水准理财实务型人才。 　　注册理财规划师认证考试，是注重能力与实务的执业资格认证考试。  中国金融理财标准委员会国际金融理财师与金融理财师          中国金融理财师标准委员会，于2004年9月1日成立。刘鸿儒任第一届标准委员会的主任委员。其主要工作是,建立和维护个人金融理财领域的从业标准和职业道德准则，授权教育机构开展专业培训，组织统一的金融职业水平资格考试。     中国金融理财标准委员会实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner，简称CFP）认证制度。其培训内容主要包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务及遗产筹划等五个模块构成。     中国金融理财标准委员会的国际金融理财师(CFP)与金融理财师(AFP)认证考试侧重于理财业务在金融领域的理论化与数量化，是金融职业水平资格考试。   中国银行业从业人员资格认证考试          中国银行业从业人员资格认证，英文名称Certification for Chinese Banking Professional,简称CCBP。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育，其目的是建立银行业从业标准和用人规范，确立银行业从业人员从业的起点标准，为银行业金融机构和客户鉴别从业者能力提供识别标杆，同时也为银行业从业人员提供继续教育的支持。     中国银行业从业人员资格认证考试科目采用模块化结构，具体分为公共基础科目和专业科目。公共基础科目是从业人员资格认证考试必考科目，涵盖了银行业所有专业从业人员应知应会的主要的基础知识和基本技能；专业科目为相应专业人员必备的专业知识和技能。首批专业科目考试包括个人理财与风险管理两个领域。     中国银行业个人理财从业人员资格认证考试主要是针对银行业个人理财从业人员的行业内上岗认证考试。   中国注册金融分析师          中国注册金融分析师（CRFA）由国务院发展研究中心金融研究所和中国企业联合会领导开展。培养计划提供了包括中国金融法规与市场、职业道德与专业标准、全球金融市场与工具、企业资本运作、债券价值评估等12门专业课程。分为注册金融分析师（一级）：掌握国际先进金融理念，具备在金融、财务和投资领域的工作资格和能力；注册金融分析师（二级）：在开放的金融市场中，具备金融研究、投资分析和财务分析的诸多实践技能，能够独立开展金融研究和投资分析工作；注册金融分析师（三级）：在开放的金融市场中，具备从事高端金融市场研究、复杂投资决策和资本运作的能力。     CRFA持有者的专业领域在于金融行业商品设计与规划、投资决策及分析等，多半服务于大型金融机构，需要具备扎实的理论功底和丰富的实践经验以最大限度地降低投资风险。 　　中国注册金融分析师（CRFA）认证考试主要是培训以各种金融工具为手段，严谨的数量计算为过程，针对大中型金融机构的专业型金融业界分析人才   是不是有点杂啊

关于2009年春季中国精算师资格考试的公告

现将2009年春季中国精算师资格考试的有关事项公告如下:
一、考试科目和内容
本次开考中国精算师资格考试准精算师部分01～09科目；精算师部分011、012科目。
考试科目明细如下:
科目代码        科目名称
01        数学基础Ⅰ
02        数学基础Ⅱ
03        复利数学
04        寿险精算数学
05        风险理论
06        生命表基础
07        寿险精算实务
08        非寿险精算数学与实务
09        综合经济基础
011        保险公司财务管理
012        保险法及相关法规

二、考试时间
2009年4月11日- 4月16日
日期        时间        考试科目
4月11日        9:00-12:00        01数学基础Ⅰ
        14:00-16:00        03复利数学
4月12日        9:00-12:00        09综合经济基础
        14:00-17:00        02数学基础Ⅱ
4月13日        9:00-12:00        06生命表基础
        14：00-16：00        05风险理论
4月14日        9:00-12:00        07寿险精算实务
        14：00-17：00        08非寿险精算数学与实务
4月15日        8:30-12:30        04寿险精算数学
        14：00-17：00        012保险法及相关法规
4月16日        8:30-12:30        011保险公司财务管理
三、考试地点
如下表所示：
考试地区        考试中心        联系电话
北京        中央财经大学        010-62288158/62288156
天津        南开大学        022-23509113
上海        复旦大学        021-55665146
武汉        武汉大学        027-68752134
广州        中山大学        020-84114060
成都        西南财经大学        028-87352399
合肥        中国科学技术大学        0551-3601001/3602243
西安        西安交通大学        029–82656851
重庆        重庆大学        023-65112137/66660874/60839632
南京        南京大学        025-83593881
济南        山东大学        0531-88366187
大连        大连理工大学        0411-84706100
长沙        湖南大学        0731-8684770
厦门        厦门大学        0592-2186528/2182395

四、考试报名
报名包括网上报名和现场确认两个阶段。
（一）网上报名
网上报名时间：2009年1月7日--2月27日。
报名网址是：中国精算师协会网站(www.e-caa.org.cn)。
（二）现场确认
因本次网上报名是第一次实行，为保证考生报名信息准确、安全，考生均须到报考点现场确认网报信息，并缴费（现场确认包括经考试中心同意后的邮寄等其它方式）。
       1、办理现场确认和交费手续时间：
2009年2月28日-3月6日
2、现场办理确认和交费手续须提供如下资料：
（1）《中国精算师资格考试报名登记表》（考生网上报名提交后打印生成）；
（2）相片1张（一寸近期免冠照）；
（3）本科以上学历证书（在校本科生学生证）原件及复印件；
（4）身份证原件及复印件。
五、报名费收取标准
中国准精算师科目每门次考试报名费用为100元,精算师科目每门次报名费为200元。

受中国保险监督管理委员会的委托,由中国精算师协会组织实施中国精算师资格考试。中国精算师资格考试每年开考两次,分别于春季、秋季举办。现将2009年秋季中国精算师资格考试的有关事项公告如下:
一、考试科目和内容
本次开考中国精算师资格考试准精算师部分01～09科目，05G-08G科目；精算师部分013、015、017、020、012G科目。
考试科目明细如下：
科目代码        科目名称        科目代码        科目名称
01        数学基础 I        07G        非寿险定价
02        数学基础 II        08        非寿险精算数学与实务
03        复利数学        08G        非寿险准备金评估
04        寿险精算数学        09        综合经济基础
05        风险理论        012G        保险监管与法律法规
05G        非寿险精算数学        013        个人寿险与年金精算实务
06        生命表基础        015        资产负债管理
06G        非寿险原理与实务        017        团体保险
07        寿险精算实务        020        养老金计划精算实务

二、考试时间：2009年9月12日-9月20日
日   期        时   间        考试科目
9月12日        上午9:00-12:00        07寿险精算实务
        下午2：00-5：00        08非寿险精算数学与实务
9月13日        上午9:00-12:00        09综合经济基础
        下午2:00-5:00        02数学基础Ⅱ
9月14日        上午8:30-12:30        013个人寿险与年金精算实务
        下午2：00-5：00        020养老金计划精算实务
9月15日        上午9:00-12:00        017团体保险
        下午2：00-5：00        015资产负债管理
9月16日        上午9:00-12:00        06G非寿险原理与实务
        下午2：00-5：00        012G保险监管与法律法规
9月17日        上午9:00-12:00        07G非寿险定价
        下午2：00-5：00        08G非寿险准备金评估
9月18日        上午8:30-12:30        04寿险精算数学
        下午2：00-5：00        05G非寿险精算数学
9月19日        上午9:00-12:00        06生命表基础
        下午2：00-4：00        05风险理论
9月20日        上午9:00-12:00        01数学基础Ⅰ
        下午2:00-4:00        03复利数学

三、考试地点
考试地区        考试中心        联系电话
北京        中央财经大学        010-62288158/62288156
天津        南开大学        022-23509113
上海        复旦大学        021-55665146/021-65642341
武汉        武汉大学        027-68752134
广州        中山大学        020-84114060
成都        西南财经大学        028-87352399
合肥        中国科学技术大学        0551-3602243/13215698056/13956930390
西安        西安交通大学        029-82656851
重庆        重庆大学        023-65112137/66660874/60839632
南京        南京大学        025-83593881
济南        山东大学        0531-88364894（平时咨询电话），88369993（报名缴费电话）
大连        大连理工大学        0411-84706100
长沙        湖南大学        0731-8684770
厦门        厦门大学        0592-2182395/18959286528
香港        香港大学        852- 21479419/21479420

四、考试报名
考试报名包括网上报名和报名确认两个阶段。
（一）网上报名
网上报名时间：2009年6月20日--7月31日。
报名网址是：中国精算师协会网站(www.e-caa.org.cn)。
备注：香港考试中心本次考试不采取网上报名的方式，考生可于6月20日以后登录香港精算学会网站（http://www.actuaries.org.hk）或电话咨询具体报名方式。
（二）报名确认
为保证考生报名信息准确、安全，考生均须与报考考试中心确认网报信息并缴费。
1、报名确认方式
报名确认分为现场确认和邮寄确认两种方式。
方式一：现场确认
请考生于6月29日-7月10日到考试中心现场确认并缴费。
方式二：邮寄确认
不便于到考试中心确认和缴费的考生可通过邮寄考试报名资料及考试报名费的方式办理报名确认。
办理邮寄确认的时间：2009年6月29日-7月31日。
邮寄截止时间为7月31日，以考生邮寄资料和报名费的邮出（汇出）邮戳时间为准，逾期系统将不接受考生确认。
2、现场确认和邮寄确认均须提供如下资料：
（1）《中国精算师（准精算师）资格考试报名登记表》（考生网上报名提交后打印生成）；
（2）相片1张（一寸近期免冠证件彩照，须与上传网上报名相片一致）；
（3）本科以上学历证书（在校本科生学生证）复印件；
（4）身份证复印件。
五、报名费收取标准
中国准精算师科目每门次考试报名费用为100元,精算师科目每门次报名费为200元。
六、考试用书
013、015、017、020、05G、07G、08G科目参考书请与中国精算师协会联系购买。电子邮箱：caoyuanyuan@yeah.net。
本次考试03、04、05、06、07科目教材采用由中国财政经济出版社出版的“中国精算师资格考试用书”系列，考生可向各考试中心和出版社咨询购书信息。
七、其他事项
（一）本次考试指南及其他考试相关事宜请查询中国精算师协会网站(www.e-caa.org.cn)。
（二）考试成绩将于2009年11月15日前在中国精算师协会网站公布。提交资料：
1.        单位开具两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）；
2.        身份证复印件2份；
3.        学历证明原件（原件留存审核并留复印件2份）；
4.        二寸免冠蓝底证件照5张、同底电子版照片文件1份；
十三、课程设置
序号         课程         内容
1        理财原理        基础知识
2        金融基础        基础知识
3        宏观经济        基础知识
4        财务会计        基础知识
5        税务基础        基础知识
6        原理+金融+宏观+税务        强化课程
7        理财计算与四小规划        专业能力
8        法律基础        基础知识
9        财务+计算+四小规划        强化课程
10        保险规划        专业能力
11        投资规划        专业能力
12        保险+投资        强化课程
13        家庭财产分配与传承规划        专业能力
等级        科目        考试时间        鉴定内容        题型        答题方式
理财规划师
(国家职业资格二级)        理论知识
（共125题）        08:30-10:00        职业道德        单选
多选        答题卡
                        理论知识        单选
多选
判断       
        实操知识
（共90题）        10:30-12:30        专业能力        单选
案例选择        答题卡
        综合评审        14:00-15:30        案例分析                 纸笔作答
助理理财规划师
（三级）        理论知识        08:30-10:00        职业道德        单选
多选        答题卡
                        理论知识        单选
多选
判断       
        实操知识        10:30-12:30        专业能力        单选
案例选择        答题卡
名时间是在考试时间提前两个月开始报名），2009年财规划师考试时间一样位5月和11月

◆ 报名条件
理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。
凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：
（1）连续从事本职业工作6年以上。
（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可：
（1）连续从事本职业工作13年以上。
（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（4）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
凡报考国家职业资格一级的，只要具备以下条件中的一条即可：
（1）连续从事本职业工作19年以上。
（2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

◆ 考试科目：
等级        科目        考试时间        鉴定内容        题型        答题方式
理财规划师
(国家职业资格二级)        理论知识
（共125题）        08:30-10:00        职业道德        单选
多选        答题卡
                        理论知识        单选
多选
判断       
        实操知识
（共90题）        10:30-12:30        专业能力        单选
案例选择        答题卡
        综合评审        14:00-15:30        案例分析                 纸笔作答
助理理财规划师 （三级）        理论知识        08:30-10:00        职业道德        单选
多选        答题卡
                        理论知识        单选
多选
判断       
        实操知识        10:30-12:30        专业能力        单选
案例选择        答题卡

◆ 考试内容：
共三门（基础知识、专业技能、综合评审）

还有ciia,算是证券里的一个证书

8# 吴渝
哥们，真详细呀，看得我都累了，谢谢你呀！