发帖
雷达卡
在商业银行，计划财务部主要负责编制、调整和组织实施年度综合经营计划，完善、调整财务政策，拟定财务资源配置方案，编制全行财务预算，负责全行财务收支的统一管理和各项财务支出及损失处置的控制，管理资金利率，实施集中采购等工作。计划财务部普遍具有以下职能：
l 根据国际、国内会计准则，制订和完善全行基本会计制度，财务管理制度及政策并监督执行；
l 根据监管机构及上级行要求，制定并组织落实年度全行综合经营、财务计划及中间业务计划，推动实施全面预算管理；
l 编制全行财务会计报表并撰写财务分析报告；
l 组织实施资产负债管理，确定全行利率风险、汇率风险、流动性风险限额及资金交易市场风险限额，计量、监控风险敞口，提出风险敞口调节、对冲策略并组织实施；
l 负责资本充足率管理，监控全行经济资本和监管资本使用情况，建立和完善经济资本分配机制；
l 负责全行存贷款以外的资金的管理和运作；
l 建立和完善全行内部资金转移定价机制，负责利率管理及中间业务的费率管理，指导全行业务定价；
l 监督和审核全行各项财务费用的使用情况，确保各项支出合理、账实相符；
l 组织实施本行集中采购和固定资产管理工作；
l 负责成本计划、核算管理，确保成本控制、成本分析报告的有效性。
京公网安备 11010802022788号
