台湾的财富管理研究

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客戶理財態度與偏好 （2008年硕士学位论文）共92页- 强力推荐

論文摘要：

台灣金融業在主要的利差收益銳減，消費金融業務又因雙卡風暴明顯萎縮的
情況下，開始轉向拓展財富管理業務，而在拓展的過程中，理財專員是否能充分
掌握客戶的態度與偏好，進而經營良好的顧客關係，對於維持舊客戶與開拓新客
源上，扮演著至為重要的角色。因此，本研究乃針對財富管理客戶之理財態度及
所偏好的理專關係進行了解，並進一步剖析財富管理客戶的理財態度是否會影響
其所偏好的理專關係。此外，很多的研究顯示，台灣在消費文化、政治、教育等
面向存在著南北差異，本研究亦將進一步探索前述議題在台灣是否南北有別。
本研究採用問卷調查方式，以國內某商業銀行之財富管理客戶為對象進行訪
問。理財態度量表經因素分析萃取出「謹慎」、「冒險」二項共同因素；理專類型
偏好量表則萃取出「關係」、「專業」二項共同因素。
最後，本研究以所有理財客戶「理專類型偏好」的二項因素分數做為被解釋
變數，利用Logistic 及OLS 迴歸模型，分析理財客戶的所在區域與理財態度是
否顯著影響其對理專特質之偏好。分析結果發現，北部地區的理財客戶以及理財
態度較積極者，較偏好「專業信賴型」之理專；相對的，理財態度自主性較高、
精打細算的理財客戶，則偏好「關係導向型」的理專。
實證結果顯示，關於理財客戶之理財態度，北區的理財客戶追求高風險高報
酬者多，南區的理財客戶風險承受度較低；南區理財客戶屬於「謹慎規劃型」居
多，而北區理財客戶則多為「勇於冒險型」。在理專類型偏好方面，北區理財客
戶與理專的關係似乎較為緊密，相當信任理專，所偏好之理專類型為「專業信賴
型」者居多；南區的理財客戶對於理專服務的「使用率」較低，對於理專類型之
偏好以「關係導向型」居多。
【關鍵字】財富管理、理財態度、理專類型、南北差異

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关键词：财富管理 管理研究 logistic ogistic logisti 研究 财富 台湾 管理

感谢楼主了

wow! thanks!!!!

的确不错的论文