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雷达卡
宝付谈反洗钱漏洞，一不留神小心给背黑锅！洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。在我们身边常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。洗钱的历史和钱的历史一样长，手段也是花样百出。
早期的洗钱手段：
一是现金走私；
二是利用“地下钱庄”和“民间借贷”转移犯罪收入；
三是通过成立多个空壳皮包公司，将非法所得收入通过虚拟交易多次周转进行洗白，主要集中在现金流比较充足的行业，如赌场、酒吧等。
随着互联网金融的发展，不法分子开始利用第三方支付渠道洗钱。他们先通过银行卡转到第三方支付平台，再从此平台分转至多张银行卡取现。目前，部分第三方支付平台存在账户未实名注册、管理不规范等问题，一些第三方支付平台的账号可以在网络上直接买卖，第三方支付账号往往冒用身份信息就可以申请办理，沦为洗钱“绿色通道”。
“洗币”过程的第一步叫做分层，这在传统的洗钱步骤中，相对应的是购买金条、汽车、珠宝或房地产等昂贵商品，然后再转售它们。在虚拟世界中，它包括将加密货币转移到数字货币的交易系统中，并通过把不同标的的加密货币进行混合、置换以及跨交易所转账等手段来实现数字货币的流动。而且，进入交易系统的加密货币越多，越有利于提高市场的流动性，调查人员就越难通过网络上的历史交易记录去追溯到数字货币的源头路径。
宝付作为国内领先的第三方支付机构，宝付始终第一时间响应监管部门号召，并积极承担社会责任，利用自身影响力向社会公众传递反洗钱知识，树立公众防范意识。未来，希望能与全行业共同努力，共同营造安全、健康、稳定的和谐社会。反洗钱与大家的利益密切相关，与大家的生活存在着千丝万缕的联系。国家反洗钱工作，与你有关，人人有责。从个人层面，至少我们可以做到：不要出租或出借自己的身份证件；不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾；不要用自己的账户替他人提现。
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