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雷达卡
作为优秀的理财师，一定要能够正确分析客户的资产状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。而作为优秀的理财规划师，具备以下5大技能，你会在“江湖”走的如鱼得水。那么都是哪些技能呢?
技能一：扎实的展业基础
扎实的知识是优秀理财师必备的基础，不仅要对各类金融产品有着透彻的了解，还要在法律、税务、保险、股权规划等方面有深入的研究，这些是成为优秀理财师的最基本条件。
技能二：强大的分析能力
理财师在制定个人理财规划时，首先应明确客户的理财目标和需求，再结合客户自身经济状况和家庭情况制定符合客户需求的理财规划。并且随着客户情况、环境背景以及政策法规的变化，及时调整客户的理财结构。
技能三：丰富的客户资源
客户资源的多少，直接决定了理财师职业生涯上升的高度。理财师的工作是一个不断和客户打交道的过程，在开拓新客户的同时不忘维护老客户，而客户资源的优劣，更决定了金融机构对理财师的评价和职业上升空间。
技能四：至高的道德品质
凡是涉及到钱的工作，对从业人员的道德品质都有着至高的要求，理财师更不例外。理财师在制定理财规划时，一定要贴合客户的自身情况及风险喜好，切勿为了达到业绩目标而欺骗误导客户。
技能五：金融理财界高含金量证书
注册财务策划师(RegisteredFinancial Planner，简称RFP)是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。
目前RFP证书开始实施一试三证，一是RFP证书，一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后，可申请双证，其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询，专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。
RFP中英文证书
量化专业委员会证书样式
RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。
五大课程体系系统学习
基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。
七大实用能力精准提升
RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。
RFP里面有五门课程，第一门基础财务策划，是帮助大家掌握基础的理财概念，投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划，则是分别解决专项理财目标，而第五门课程综合财务策划，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。
京公网安备 11010802022788号
