关于基金的几个问题

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1、基金单位净值与基金单位净资产各是什么？为什么会存在差别？（百度上的答案不对）
       2、基金的手续费结算期是多久？是否为1年？从基金收益中扣除。
       3、已上市的开放式基金买入后多久可以赎回？是否可以立即赎回？赎回的价格是（每单位净值扣除手续费）还是（每单位净资产扣除手续费）？

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关键词：开放式基金 单位净值 手续费 净资产 开放式 基金

1# zhangibt
1、基金净资产和基金净值对于开放式基金而言，没有区别，都是基金所投资的股票债券等产品的市值，摊到每一份的数。决定开放式基金的价格只能是基金的净资产，所以每次申购和赎回，只能在股票交易交易时间段内，向营销网点申请，价格则是前一天的净值加相关费用。
对于封闭式基金，只能在交易所上市，不能在一级市场购买，所以决定基金价格的是供求的变化，与基金的净值有一定的偏离。
目前大多数的基金都是开放式的。

2# myheromm
谢谢，那么对于封闭式基金，为什么它的 每单位净资产和每单位净值不同呢？您上面解释的是市价与单位净值的区别。。。

3# zhangibt

所谓的净资产和净值不同 都是净值小于净资产 处于折价交易状态 是因为封闭式基金有一个固定的封闭期  流动性较开放式基金差  不要小看流动性  这个对资产价格是有很大影响的  另一个角度是考虑货币的时间价值 就是你要封闭期结束才可以按净资产赎回 那么现在的价格就要贴现了 自然比净资产要小 在封闭期要结束的时候 两者基本一样了

5# kelisidina2
感谢您的回答，不过封闭基金的折价交易状态似乎是指"当前市价"相对于"净资产"的折溢价率，而不是单位净值与单位净资产之间的关系。
另外对于折现的说法，我是见过净值大于净资产的，比如南方500基金。那岂不是有负的折现率了？