求助各位大侠

小弟碰到一个问题不知道怎么解决，问题如下：
           有一组序列   比如说有1000个收益率观测值， 我现在要算这组数据的自协方差比率 COV（R（t)，R（t-2))/COV(R(t)，R（t-1))。间隔一期的比较好算，直接编个公式就行吧~~   但是间隔多期的有点麻烦， 比如间隔两期的，得按次序把收益率两两相加，于是样本个数变成了500，新的序列作为R（t)，同样得出自协方差比率。直到循环到间隔20期（就是20个一组相加），我想请问大家能有程序解决我这个问题么（我的意思是不用把20个序列都整出来然后再算），因为工作量实在太大，如果有谁知道的话请告诉我，谢谢了~~~~
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不晓得怎么算