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理财规划师俗称理财顾问,主要源于美国,是由证券经纪、保险经纪、注册会计师、涉外律师、税务师等职业演变而来,目前在美国、英国、法国、德国已成为一种正式的从业资格。</P>
<P> 理财规划师为客户进行的理财,主要是根据客户的资产状况与风险偏好,根据客户的需求与目标,采取一整套规范的模式提供包括客户生活方方面面的全面财务建议,为其寻找一个最适合的理财方式,包括保险、储蓄、股票、债券、基金等,以确保其资产的保值与增值。</P>
<P> 注册理财规划师(CFP)资格认证,1972年引入理财行业。候选CFP需要完成教育、考试、经验和职业道德等几个步骤,才能成为真正的CFP。考核的内容涵盖了106门学科的内容。在一定程度上,一个国家或地区拥有CFP人数的多少,代表着该国理财规划业的发展程度。CFP资格由国际注册理财规划师委员会颁发。目前,美国是世界上理财规划市场发展最为成熟的地方,拥有CFP资格的人数最多,占CFP总人数的60%。</P>
<P> 目前,中国内地并不是美国理财规划协会会员,因而并不能举行CFP的考试及注册程序等。由于国家尚没有建立相应的资格考试和认证制度,目前各家机构的理财规划师一般是机构聘请专业培训机构培训,然后自行认可其资格。 </P>
<P> 北京是最早推出个人理财规划师的地方,首批50名。之后在深圳市场又有45名规划师走向市场。理财规划师一经亮相便凸显广阔的市场前景,源源不断的客户还会随着经济的发展而激增,在接受调查的人中,50%以上无计划分配资产,78%的愿意接受专家顾问的理财意见,25%的愿意委托理财,50%以上的人愿意支付顾问费。由此可见,随着人们收入的增加,投资意识的增强,人们对理财规划的需求日趋旺盛。 </P>
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