电子商务犯罪的分析_法律论文
发布时间：2015-07-01
来源：人大经济论坛
电子商务犯罪的分析_法律论文 本论文在法律论文栏目，由人大经济论坛经管之家整理,转载请注明来源bbs.pinggu.org/jg/,更多论文... 电子商务犯罪的分析
当前世界经济向全球化、一体化方向发展，使商业活动范围迅速扩展到全世界的每一个地方，如何跨越不同的国家和地区来快捷地完成企业之间的交易过程也就成为企业的当务之急。Internet的发展为整个商务活动的自动化创造了有利的条件，打破了传统商务活动在空间和时间上的制约，实现了商务信息在全球范围内的快速交换，彻底改变了传统商务活动模式。在Internet下的全球经济一体化已成为不可抗拒的世界潮流，使人们传统的行为方式和观念受到巨大的冲击及影响。不言而喻，电子商务成为Internet发展的最新市场，它代表着21世纪网络应用的发展方向。电子商务作为一种崭新的商务运作方式，将给人类带来一次新的产业革命，这场革命的最终结果是将人类真正带入信息社会。
几年来，电子商务经济以其低成本和方便快捷的特点迅速发展，并逐渐形成商务活动的一大主流模式，推动了市场经济的活跃发展。特别是在当前金融危机，经济滑坡的背景下，发展电子商务对实现转危为机具有着十分重要的现实意义。目前电子商务活动中危害最为严重和直接的违法盗窃和网上诈骗等侵财型犯罪，犯罪活动集中表现为，这类犯罪正在逐年上升、手法翻新、量大面广已经成为危害网络安全、危害社会稳定的重要因素，已经成为不得不高度重视、采取有力措施予以坚决打击、整治和防控的迫切问题了。
基于上面的总述，针对网络盗窃、网络诈骗的一些具体情况，阐述电子商务发展中发生网络盗窃、网络诈骗犯罪的主要现状、手段和主要原因，并对此提出了相对应的建议：
网上盗窃、诈骗犯罪的现状
网银账户资金、支付平台帐户资金成为被侵害的主要目标。
电子商务的真正实现很大程度上有赖于银行系统的积极参与，而
电子商务是借助网络系统进行的，这必然需要新的银行服务方式的产生。网上银行肩负着网上交易行为的结算和支付功能，它的产生主要来源于电子商务的需求，它承担着网络上的支付、交易结算和安全保障等重大责任，网上银行的安全被侵害对电子商务活动的进行而言是一个相当严重的问题，因此，网银、支付平台成为了不法分子主要的侵害目标。
危害严重的“钓鱼”网站
危害严重的“钓鱼”网站千方百计假冒淘宝网、拍拍网等合法网站伺机作案，合法购物网站成为共同受害者。犯罪分子利用了某些用户的信任心理，在交易过程中给用户发送假冒网址，这些网址与真实网址往往只有很微小的差异，网站内容则极为相似，用户不仔细观察的情况下冒然点击，便会中了犯罪分子的圈套。
损失少、影响小
因为人们现在对于网络购物存在有相对的谨慎性，所以购买大宗物品或者价值比较高昂的物品时不使用网上购物，所以出现被盗，被骗现象时往往损失不是很大，大多数人抱着就当买个教训的心理，不会过份追究，而这种行为更是助长了犯罪分子的气焰。
受害人对象相对集中
在网银交易中学生、职员成为主要受害对象。从报案人和被侵害人看，主要受害对象多为35岁以下网民，以学生职员居多，占总人数的97%。这部分人群普遍收入低、阅历浅，大多处于社会中低阶层，经济基础较差，受侵害后往往言辞激烈，迁怒于社会。
网上作案，人、机、地、网等要素的区域跨度大、隐蔽性强，成为犯罪滋生的有利因素
网上作案，人、机、地、网等要素的区域跨度大、隐蔽性强，成为犯罪滋生的有利因素。从相关信息上来看，犯罪嫌疑人使用的计算机、开设的网站、登陆的网站、网站所属的服务商、服务器接入的运营商等要素分布在国内各个城市，也有发生在境外的，而地域的跨度大，增加了破案的困难性。
网上盗窃、诈骗犯罪的手段
利用合法购物网站，诱导客户点击“链接”
用合法购物网站，诱导客户点击“链接”，登陆钓鱼网站，骗取帐号、密码，盗取资金。例如国内拥有较高知名度的淘宝、拍拍、易趣等购物网站都曾遇到过这种被钓鱼网站冒名的情况，犯罪分子在与用户交流时会向用户发送与正规网址差异极小的冒名网址给用户，并诱导用户点击，该支付网站就是犯罪嫌疑人引诱网民登陆的钓鱼网站。
利用网络植入“木马”
在合法网站上用户沟通，在与用户交流的过程中，使用QQ、MSN等聊天工具向用户发送信息，并诱导用户点击，借此植入“木马” ，犯罪嫌疑人利用“木马”从用户的电脑系统中获取银行帐号及密码，成功盗窃实施盗窃。
利用网银系统的防范缺陷
利用网银系统的防范缺陷，骗取初始密码，闯入账户，盗取资金。犯罪分子在与用户交易过程中，借用经济来往的方便之处索要用户的信用卡号、身份证号、手机号码等个人信息。犯罪分子利用用户提供的信息通过银行客服中心办理挂失信用卡，然后再利用获取的身份信息重新补办新卡，用初始密码盗窃用户的资金。
利用职务之便，内外勾结，网上盗窃
某些银行的工作人员不遵守职业道德，与犯罪分子互相勾结，盗取银行客户信用卡卡号、身份证号码、有效期等信息，实施盗窃行为。
网上盗窃、诈骗犯罪的主要因素
犯罪投入少、成本低、获利高
从犯罪投入看，只需一台电脑、一根网线，或者注册一个网站成本几千元。而盗窃诈骗作案每次获利至少几千元，多则几万几十万，利益的反差性诱使犯罪分子挺而走险。
犯罪隐蔽性强、风险低，破案投入大、成本高
网站运营商在甲地、网站在乙地、交易平台在丙地、资金流向在丁地的网络特殊架构，为犯罪嫌疑人提供了很好的庇护。在这样的复杂架构下加上虚拟身份在网上实施犯罪行为，容易隐藏、容易逃匿，而发现难、控人难、控赃难，破案成本高。这种反差现象严重削弱了打击犯罪的震慑力和犯罪心理的扼制力。
社会管理体系和技术管理水平的缺位，导致网络防范体系薄弱
面对种种犯罪手段上的“创新”，“管理者”无法积极应对，难以主动发现，更没有能力深入到电子商务活动中掌握深层次的犯罪手段和动向，深层次的网络社会阴暗面。社会管理体系主要指政府管理部门和电子商务自身管理部门。这些管理部门的构成，体制、人员、素质、意识和法律规范等等，难以适应电子商务飞速发展的需要。目前网站开设简单，网民上下网来去自由，管理的盲点、盲区、盲面很大。
网民的安全防范意识、观念、思想严重滞后，导致网上犯罪轻而易举
从已发生的诈骗案看，网上发布的信息有的是十分拙劣的骗术、有的是现实社会中十分低级的骗子，甚至在现实社会中被淘汰的骗术和骗子在网上却大有市场，屡屡得手。这说明人们在享受网络生活的科学性、先进性的同时，这种犯罪活动也在网上发展，网络社会同样可以暗流涌动、藏污纳垢的领域、市场和环境。而网民基本的防范心理、防范意识、防范观念和防范思想在从有形的电脑迈向网络的时刻被网络的低成本、快捷性、无形性、抽象性所解除、放松和抛弃了。
现行法律的证据意识和取证方式在网络案件操作困难，致使大案小办，重罪轻罚现象严重
在网络盗窃诈骗案中，受害人遍布全国各地，犯罪分子虽有交待，但被害人证言由于种种条件限制或当事人不愿配合非常，在认定犯罪事实上只能以受局限的被害人的证据定罪认罚，致使相当一部分犯罪事实不能认定;另外一个犯罪分别涉及多个网络服务商的所在地，侦查管辖和审判管辖界限不清、责任不清导致许多案件难以落实管辖。
针对电子商务犯罪的建议
电子商务是人类商务活动发展的方向，将日益深入人们的生活。
维护电子商务市场的安全是维护社会和谐、稳定的重要内容。“用众力，则无敌于天下;用众智，则无畏于圣人”，维护电子商务安全是全社会的利益，需要全社会各行业、各部门共同努力。
国家保障体系要加大相关投入，使之适应信息化发展的需
要。
立法部门、执法部门应尽快修订完善适应网络发展的各项法律法规和司法解释，出台和制定在网络案件中可操作行的侦查、取证、逮捕、移诉、审判等程序和规定。规范电子商务主体的管理责任，提高约制不法商户的能力。
加强合法正规、具有资金保障安全的大型网站的宣传力度，
提高网民上网的安全防范意识。
政府部门和网络经营单位，民间网络安全团体机构都应当牢牢把握网络阵地，深刻揭露网上阴暗面，开展网民安全意识教育，提高广大网民的认识力、鉴别力和抵御风险能力，增强网民的免疫力。要向社会不断地公布和及时关闭假冒网站、钓鱼网站。教育提醒网民不要登陆无第三方担保资金安全的网站，对无力承担监管责任的网络企业，可以XX社会化管理模式，XX监管工作。如委托第三方民间专业安全监管团体、单位来承担发现控制假冒、钓鱼网站，并及时政府管理部门报告和反映情况。
公、检、法机关紧密协作，不断提高打击电子商务犯罪效能。
依照现行法律法规，协调解决好电子商务犯罪管辖难、取证难、
鉴定难等打击电子商务犯罪的瓶颈问题。
创新网络案件侦查取证方式，努力降低破案成本。
现行的地域管辖立案侦查方式决定了立案地侦查机关在打击网
络犯罪中必须付出高昂的成本和代价，由于破案成本高，办案经费受限制，这种不够科学合理的办案方式，导致网络案件的打击率很可能会出现低增长，零增长或者或者增长，严重影响了党和政府在网民群众中的威信。因此，创新网络侦查取证方式，提高网络犯罪的打击率已经是迫不及待了。
电子商务的迅速发展给我们的生活带来了更多的便利，相对而言，这种便利所滋生的犯罪现象也对我们的生活产生了具大的影响，对于电子商务来说，我们不能因噎废食，但是对于所产生的问题也要勇于面对和解决，相信在不久的将来，国家对于电子商务更加完善的立法会对这一现状有所改观。
当前世界经济向全球化、一体化方向发展，使商业活动范围迅速扩展到全世界的每一个地方，如何跨越不同的国家和地区来快捷地完成企业之间的交易过程也就成为企业的当务之急。Internet的发展为整个商务活动的自动化创造了有利的条件，打破了传统商务活动在空间和时间上的制约，实现了商务信息在全球范围内的快速交换，彻底改变了传统商务活动模式。在Internet下的全球经济一体化已成为不可抗拒的世界潮流，使人们传统的行为方式和观念受到巨大的冲击及影响。不言而喻，电子商务成为Internet发展的最新市场，它代表着21世纪网络应用的发展方向。电子商务作为一种崭新的商务运作方式，将给人类带来一次新的产业革命，这场革命的最终结果是将人类真正带入信息社会。
几年来，电子商务经济以其低成本和方便快捷的特点迅速发展，并逐渐形成商务活动的一大主流模式，推动了市场经济的活跃发展。特别是在当前金融危机，经济滑坡的背景下，发展电子商务对实现转危为机具有着十分重要的现实意义。目前电子商务活动中危害最为严重和直接的违法盗窃和网上诈骗等侵财型犯罪，犯罪活动集中表现为，这类犯罪正在逐年上升、手法翻新、量大面广已经成为危害网络安全、危害社会稳定的重要因素，已经成为不得不高度重视、采取有力措施予以坚决打击、整治和防控的迫切问题了。
基于上面的总述，针对网络盗窃、网络诈骗的一些具体情况，阐述电子商务发展中发生网络盗窃、网络诈骗犯罪的主要现状、手段和主要原因，并对此提出了相对应的建议：
网上盗窃、诈骗犯罪的现状
网银账户资金、支付平台帐户资金成为被侵害的主要目标。
电子商务的真正实现很大程度上有赖于银行系统的积极参与，而
电子商务是借助网络系统进行的，这必然需要新的银行服务方式的产生。网上银行肩负着网上交易行为的结算和支付功能，它的产生主要来源于电子商务的需求，它承担着网络上的支付、交易结算和安全保障等重大责任，网上银行的安全被侵害对电子商务活动的进行而言是一个相当严重的问题，因此，网银、支付平台成为了不法分子主要的侵害目标。
危害严重的“钓鱼”网站
危害严重的“钓鱼”网站千方百计假冒淘宝网、拍拍网等合法网站伺机作案，合法购物网站成为共同受害者。犯罪分子利用了某些用户的信任心理，在交易过程中给用户发送假冒网址，这些网址与真实网址往往只有很微小的差异，网站内容则极为相似，用户不仔细观察的情况下冒然点击，便会中了犯罪分子的圈套。
损失少、影响小
因为人们现在对于网络购物存在有相对的谨慎性，所以购买大宗物品或者价值比较高昂的物品时不使用网上购物，所以出现被盗，被骗现象时往往损失不是很大，大多数人抱着就当买个教训的心理，不会过份追究，而这种行为更是助长了犯罪分子的气焰。
受害人对象相对集中
在网银交易中学生、职员成为主要受害对象。从报案人和被侵害人看，主要受害对象多为35岁以下网民，以学生职员居多，占总人数的97%。这部分人群普遍收入低、阅历浅，大多处于社会中低阶层，经济基础较差，受侵害后往往言辞激烈，迁怒于社会。
网上作案，人、机、地、网等要素的区域跨度大、隐蔽性强，成为犯罪滋生的有利因素
网上作案，人、机、地、网等要素的区域跨度大、隐蔽性强，成为犯罪滋生的有利因素。从相关信息上来看，犯罪嫌疑人使用的计算机、开设的网站、登陆的网站、网站所属的服务商、服务器接入的运营商等要素分布在国内各个城市，也有发生在境外的，而地域的跨度大，增加了破案的困难性。
网上盗窃、诈骗犯罪的手段
利用合法购物网站，诱导客户点击“链接”
用合法购物网站，诱导客户点击“链接”，登陆钓鱼网站，骗取帐号、密码，盗取资金。例如国内拥有较高知名度的淘宝、拍拍、易趣等购物网站都曾遇到过这种被钓鱼网站冒名的情况，犯罪分子在与用户交流时会向用户发送与正规网址差异极小的冒名网址给用户，并诱导用户点击，该支付网站就是犯罪嫌疑人引诱网民登陆的钓鱼网站。
利用网络植入“木马”
在合法网站上用户沟通，在与用户交流的过程中，使用QQ、MSN等聊天工具向用户发送信息，并诱导用户点击，借此植入“木马” ，犯罪嫌疑人利用“木马”从用户的电脑系统中获取银行帐号及密码，成功盗窃实施盗窃。
利用网银系统的防范缺陷
利用网银系统的防范缺陷，骗取初始密码，闯入账户，盗取资金。犯罪分子在与用户交易过程中，借用经济来往的方便之处索要用户的信用卡号、身份证号、手机号码等个人信息。犯罪分子利用用户提供的信息通过银行客服中心办理挂失信用卡，然后再利用获取的身份信息重新补办新卡，用初始密码盗窃用户的资金。
利用职务之便，内外勾结，网上盗窃
某些银行的工作人员不遵守职业道德，与犯罪分子互相勾结，盗取银行客户信用卡卡号、身份证号码、有效期等信息，实施盗窃行为。
网上盗窃、诈骗犯罪的主要因素
犯罪投入少、成本低、获利高
从犯罪投入看，只需一台电脑、一根网线，或者注册一个网站成本几千元。而盗窃诈骗作案每次获利至少几千元，多则几万几十万，利益的反差性诱使犯罪分子挺而走险。
犯罪隐蔽性强、风险低，破案投入大、成本高
网站运营商在甲地、网站在乙地、交易平台在丙地、资金流向在丁地的网络特殊架构，为犯罪嫌疑人提供了很好的庇护。在这样的复杂架构下加上虚拟身份在网上实施犯罪行为，容易隐藏、容易逃匿，而发现难、控人难、控赃难，破案成本高。这种反差现象严重削弱了打击犯罪的震慑力和犯罪心理的扼制力。
社会管理体系和技术管理水平的缺位，导致网络防范体系薄弱
面对种种犯罪手段上的“创新”，“管理者”无法积极应对，难以主动发现，更没有能力深入到电子商务活动中掌握深层次的犯罪手段和动向，深层次的网络社会阴暗面。社会管理体系主要指政府管理部门和电子商务自身管理部门。这些管理部门的构成，体制、人员、素质、意识和法律规范等等，难以适应电子商务飞速发展的需要。目前网站开设简单，网民上下网来去自由，管理的盲点、盲区、盲面很大。
网民的安全防范意识、观念、思想严重滞后，导致网上犯罪轻而易举
从已发生的诈骗案看，网上发布的信息有的是十分拙劣的骗术、有的是现实社会中十分低级的骗子，甚至在现实社会中被淘汰的骗术和骗子在网上却大有市场，屡屡得手。这说明人们在享受网络生活的科学性、先进性的同时，这种犯罪活动也在网上发展，网络社会同样可以暗流涌动、藏污纳垢的领域、市场和环境。而网民基本的防范心理、防范意识、防范观念和防范思想在从有形的电脑迈向网络的时刻被网络的低成本、快捷性、无形性、抽象性所解除、放松和抛弃了。
现行法律的证据意识和取证方式在网络案件操作困难，致使大案小办，重罪轻罚现象严重
在网络盗窃诈骗案中，受害人遍布全国各地，犯罪分子虽有交待，但被害人证言由于种种条件限制或当事人不愿配合非常，在认定犯罪事实上只能以受局限的被害人的证据定罪认罚，致使相当一部分犯罪事实不能认定;另外一个犯罪分别涉及多个网络服务商的所在地，侦查管辖和审判管辖界限不清、责任不清导致许多案件难以落实管辖。
针对电子商务犯罪的建议
电子商务是人类商务活动发展的方向，将日益深入人们的生活。
维护电子商务市场的安全是维护社会和谐、稳定的重要内容。“用众力，则无敌于天下;用众智，则无畏于圣人”，维护电子商务安全是全社会的利益，需要全社会各行业、各部门共同努力。
国家保障体系要加大相关投入，使之适应信息化发展的需
要。
立法部门、执法部门应尽快修订完善适应网络发展的各项法律法规和司法解释，出台和制定在网络案件中可操作行的侦查、取证、逮捕、移诉、审判等程序和规定。规范电子商务主体的管理责任，提高约制不法商户的能力。
加强合法正规、具有资金保障安全的大型网站的宣传力度，
提高网民上网的安全防范意识。
政府部门和网络经营单位，民间网络安全团体机构都应当牢牢把握网络阵地，深刻揭露网上阴暗面，开展网民安全意识教育，提高广大网民的认识力、鉴别力和抵御风险能力，增强网民的免疫力。要向社会不断地公布和及时关闭假冒网站、钓鱼网站。教育提醒网民不要登陆无第三方担保资金安全的网站，对无力承担监管责任的网络企业，可以XX社会化管理模式，XX监管工作。如委托第三方民间专业安全监管团体、单位来承担发现控制假冒、钓鱼网站，并及时政府管理部门报告和反映情况。
公、检、法机关紧密协作，不断提高打击电子商务犯罪效能。
依照现行法律法规，协调解决好电子商务犯罪管辖难、取证难、
鉴定难等打击电子商务犯罪的瓶颈问题。
创新网络案件侦查取证方式，努力降低破案成本。
现行的地域管辖立案侦查方式决定了立案地侦查机关在打击网
络犯罪中必须付出高昂的成本和代价，由于破案成本高，办案经费受限制，这种不够科学合理的办案方式，导致网络案件的打击率很可能会出现低增长，零增长或者或者增长，严重影响了党和政府在网民群众中的威信。因此，创新网络侦查取证方式，提高网络犯罪的打击率已经是迫不及待了。
电子商务的迅速发展给我们的生活带来了更多的便利，相对而言，这种便利所滋生的犯罪现象也对我们的生活产生了具大的影响，对于电子商务来说，我们不能因噎废食，但是对于所产生的问题也要勇于面对和解决，相信在不久的将来，国家对于电子商务更加完善的立法会对这一现状有所改观。
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