证券公司的理财规划师 是什么东东

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理财规划师 是什么岗，和经纪人一样么？  还有投资顾问？

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关键词：理财规划师 证券公司 理财规划 规划师 投资顾问 证券 理财 规划师 东东

这个就是比经纪人高一个级别而已，工作性质和经纪人差不多，可能还会参与一些营业部经营其他的工作。一般的证券公司经纪人招的都是高中生 大专生啥的专门负责营销开户。

理财规划师啊，其职务可以至少有两种以上描述：

1） 其一就是根据客户的经济和收入状况，年龄和家庭状况和目标，帮客户做长远投资规划，求稳定的经济发展。通常一方面争取股票市场的投机回报，一方面投资CD或债券有稳定收入，服务还可以包括省税，教育计划基金，家庭和人生保险使你家庭得到应有的保障。服务周到的甚至可以帮你利用各种手段，比如跨岸公司达到避税，逃税等目的。

2） 这个职位不但是一个金融产品推销员，而且也是个长期骗钱的职位。 你的全部资产交给他计划或管理。你的资产在他的计划下的，首先收你 0.5- 2% 的年费。  名义上是帮客户策划经济规划，实际上把各种高利润高销售提成的劣质金融产品买给你，包括各种基金啦，没必要的保险啦，等等，本身产品就可以 赚取高的销售提成。因为高利润金融产品，含费用高，短期肯定回报不好的，所以他会告诉你这是个长期的投资。你要要稳住听他的计划。 每年刮你几次。 直到你因为连年亏损而且年复一年的年费而无可奈何放弃。

说白了是销售。。。

证券公司在根据证券业协会的规定在人员定岗方面有很大变化，现在的理财顾问基本上相当于银行的大堂经理，主要负责销售产品，维护名下客户，投资顾问是协会要求的岗位，为营业部或总部负责投资咨询，就是以前说的分析师什么的，经纪人是证券公司提供交易通道，纯粹拉客户的。岗位要求上，投资顾问高于理财顾问高于经纪人。收入上也差不多是这个排列，不过如果做的好的话，经纪人收入灰常之高，可以达到投行的标准，也灰常轻松，理财顾问也可以做的比较高。

99rabbit 发表于 2011-1-20 12:21
理财规划师啊，其职务可以至少有两种以上描述：

1） 其一就是根据客户的经济和收入状况，年龄和家庭状况 ...

哈哈，这个讲述的