XXXX新版《个人理财》精华讲义

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银行个人理财知识精讲
〔无第六章
〕第一章 个人理财概述
一、个人理财相关定义
1、个人理财：在了解、分析客户情况的
根底上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。
2、投资与财富管理：财富管理包含了投资管理，简单把个人理财等同于投资的观点是片面的。
3、个人理财与财富管理本质上是一致的。
4、个人理财业务：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资
参谋、资产管理等专业化
效劳活动。5、财富管理业务：个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私人银行业务。
二、个人理财业务相关主体
1、个人客户：个人理财业务的需求方
2、商业银行：个人理财业务的
供应方，是个人理财
效劳的提供商之一。
3、非银行金融机构：证券公司、基金公司、信托公司、保险公司、投资理财公司。除了通过自身渠道外，还可利用商业银行渠道向客户提供个人理财
效劳。4、监管机构：制定行业
标准，银监会，证监会，保监会，外管局。
三、银行个人理财业务分类
1、理财
参谋效劳商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化
效劳。不同于为销售储蓄存款 ...

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关键词：个人理财 非银行金融机构 投资理财公司 财富管理 商业银行