混业经营趋势下中国金融防火墙制度研究
2008年金融危机的爆发给过度关注高额利润而忽视风险防范的全球金融业敲响警钟。在混业经营已经成为全球大多数国家金融业运行主要模式的当下,各大金融机构在享受其通过协同效应和规模效应带来效率极大提高的同时,必须加大对其产生的利益冲突和风险传染等负面影响的防范。
于是建立适当的金融防火墙制度便具有十分重要的现实意义。相比国外成熟金融市场的金融防火墙制度,中国的金融防火墙制度还处于发展阶段,已有法律还不完善,监管机构效率低下,金融控股公司本身的内控机制也存在缺失。
因此中国应当借鉴和吸取其他国家的经验教训,尽快建立适合中国国情的金融防火墙制度。本文首先回顾了国内外学者对于混业经营风险以及对于金融防火墙制度的相关研究,然后从混业经营和混业监管的角度阐述了金融防火墙制度理论基础并对金融防火墙制度的起源、内涵、分类以及作用等四个方面做了详细介绍。
接着本文以美国历史上“三大法案”为主线梳理分析了美国20世纪30年代以来在各个阶段金融防火墙制度的发展历程,并总结其特点与启示。随后,本文概括与评价了中国21世纪以来金融控股公司的发展现状以及金融防火墙制度的建设进程, ...


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