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反洗钱心得体会
我作为建设银行XX支行的一名反洗钱联络员，在岗的几个月内受益颇多使我懂得了洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害，使我更能深刻体会反洗钱的精神和意义。所以我们作为银行从业人员要认真学好反洗钱的理论知识，更应该认真履行反洗钱的工作职责。
作为柜员，在开户和交易等服务时，严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件，并进行联网核查审核客户身份证的真实有效。由他人代办业务时，同时核查代理人和被代理人的身份证件和其他身份证明，要保证证件信息都无误后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉嫌犯罪及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按照规定报告给上级。
作为客户更应该保护自己，远离洗钱犯罪活动。为了防止他人盗用你的名义从事非法活动，到金融机构办理业务时，需要配合完成以下工作：出示你的身份证件;如实填写个人信息，如你的姓名、年龄、职业、联系方式等。不要出租、出借自己的身份证件。保护好自己的身份证件，个人信息的泄露可能会给你带来不良的后果。例如，他人借用你的名义从事非法活动;可能协助他人完成洗钱和恐怖活动;可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊等。不要出租、出借自己的账户、 ...
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