谁能说说这份信托不靠谱在哪儿？

为了不沉。

欢迎大家继续讨论。明天中午出结果。

帮你请教了我一个在信托公司实习的同学，他指出了一个重要的风险隐患：银监会文件要求本息和比上抵押物的价值，也就是抵押率要低于50%，这是一个重大的隐患。其次还有这个股权质押，其实意义不太大，因为作为大股东抽资是很方便的。另外还有一点，2010年这个物流公司的收入达到191亿元，但是净利润才3.5亿，我不太了解物流行业，但初看上去这个利润率也太低了一点。最后不知道你有没有这个详细的审计后的财务报表，其中可以找到更多的数据来考察。总体来说，存在隐患，但风险不算大。目前我国的信托项目都是刚性兑付，也就是就算出问题信托公司也会托底，当然了，你要是做作业就不能这么说。。。只能提醒这几个存在的风险点。

zlyyjl 发表于 2012-6-18 21:36
帮你请教了我一个在信托公司实习的同学，他指出了一个重要的风险隐患：银监会文件要求本息和比上抵押物的价 ...

辛苦了，您提的这两点非常具体，请您在本贴出售50论坛币的附件。我会购买。上面留言的两位朋友，明天中午再说。呵呵。

如果各位看贴的朋友能在百忙之中再抽点时间，大家可以继续聊聊看法。

baockt1 发表于 2012-6-18 22:32
辛苦了，您提的这两点非常具体，请您在本贴出售50论坛币的附件。我会购买。上面留言的两位朋友，明天中午 ...

用比较书面化的语言表达出来了

zlyyjl 发表于 2012-6-18 23:17
用比较书面化的语言表达出来了

已经购买了，欢迎大家继续讨论。截止时间改到今天（19号星期二）晚上5点。

简单分享几点个人看法：
1、最主要一点，还款现金流没有做详细说明，如主要来源、历史表现、保证措施等；
2、风控方面，股权质押只有在项目盈利是才真正有意义，如项目亏损股权质押价值也会减少；土地质押方面质押率没有提及，是土地抵押还是物业抵押，顺位情况，抵押方所有权情况也没有说明；到期后大新华方面的补足担保形式和要件不明确；
3、最好能详细看下信托合同中的条款。

拜读，欢迎继续讨论。

不好意思，来晚了。