财务管理：管理和使用现金的三技巧

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管理和使用现金的三技巧

1．力争现金流量同步
如果你每年只能收到一笔现金收入，而后在一年内慢慢开销掉，则你一年中
必须持有的平均现金余额约为你年收入的一半，否则就会入不敷出。如果你在一
年中每日都有现金收入，此时你必须拥有的平均现金余额会较前一种情况大大减
少。即如果你能做计划安排好你每天的收入，并按日支付各种费用，那你只需维
持很少的现金余额就足够了。企业也是如此。如果一个企业能尽量使它的现金流
入和现金流出发生的时间趋于一致，则企业就可以将其所持有的交易性余额降到
最低的水平，这就是所谓的现金流同步化。当然，现金流量同步只是一个理想的
状态，企业不可能达到，但是，只要认识到这一点，企业就可以重新安排其每日
寄账单给客户的时间与支付本身所收到账单的时间，以使现金流入量与现金流出
量尽量趋于一致，进而达到降低交易性余额的目的。
2．使用现金浮游量
从企业开出支票，收款人收到支票并存入银行，至银行将款项划出企业账户，
中间需要一段时间。现金在这段时间的占用称为现金浮游量。在这段时间里，尽
管企业已开出了支票，却仍可动用在活期存款账户上的这笔资金。例如，假定一
家公司每天开出支票总 ...

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关键词：财务管理 现金流量 活期存款 入不敷出 现金流