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最新考试押题 质量有保障
证券投资顾问是指首先通过《金融市场基础知识》《证券市场基本法律法规》两科目考试取得专项考试资格，再通过《证券投资顾问业务》科目考试取得执业资格的专业人员。其职责包括为投资者提供证券品种选择、资产配置建议、风险揭示等咨询服务，服务费用通常通过差别佣金、按资产额或服务期收取单项顾问费用等形式收取，且不得代理客户操作决策。根据《证券投资顾问业务暂行规定》，从业人员需注册登记，机构须建立客户回访、投诉处理制度，服务协议须明确客户享有5个工作日内单方解除权
该职业需具备金融分析及资产管理能力，服务模式涵盖个性化理财规划与投资策略制定 。随着行业监管趋严，中国证监会针对违规行为采取撤销业务许可、罚款等处罚措施，典型案例包括虚假宣传、承诺收益及未保存业务留痕等。2025年证券投资顾问人数增至8.94万，券商通过智能投顾系统实现动态交互、全周期陪伴服务，例如国海证券推出的"智能投顾服务产品阵列"缩短开发周期并扩大客户覆盖范围
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