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趣谈克拉克机制
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原文作者:方化雷
"苦恨年年压金线,为他人作嫁衣裳。"此诗句因为其情凄婉、其恨绵绵而流传千古,尤其是引申而来的为人作嫁几乎成了一则尽人皆知的成语。与之相对转嫁则意思与之恰好相对,即自己不付出成本,而尽享收益。损人利己而已。
"三个和尚没水喝"说的也是转嫁成本,即相对于三人,水是一种公共物品,于是每个和尚都只想 喝水,却想要别人去挑水,结果便无水可喝了。所谓公共物品,指的是一种物品无竞争性,也无排他性。无竞争性指此种物品可供多人消费,一个人消费并不会减少 另一个人的消费。如电视节目,多一个人观看,并不影响别人的收看效果。非排他性则指此物品你一旦消费,也无法禁止他人使用,或者禁止别人使用的成本非常之 高,比如公海,公海中的鱼人人均可以捕捞,要想全面封锁海面去防止别人的捕捞,成本之高无法想象。于是对于公共物品这种产品,人人皆知都出于自身利益极大 化的考虑,指望别人去做,而坐享其成,因为公共物品一旦提供出来,他也可同样消费。总之,在市场上公共物品的提供是缺乏的。
对此,有没有解决办法呢?经济学家林达尔提出,一旦我们知道了某种公共物品相对于每个受益人 的效用,则只要这些效用的和超过或至少不小于生产公共物品的成本,只要由政府出面对每个受益人收取相当于每个受益人效用的税收,则最后靠这笔税收,公共物 品可以提供出来。不过还是存在问题,因为如何能知道每个人的效用呢,毕竟这只有他本人知道,如果别人去问他,他极可能虚报说此种公共物品对他效用很小,仍 想将成本转嫁到别人身上。为了使人说真话,美国经济学家克拉克提出了一种方案,称为克拉克机制,也叫克拉克税。为了更简明地说明其思想,下面以一个例子来 说明。一个大学宿舍要购买一台电视机,宿舍中住了三名学生A、B、C,三人显然要合伙购买。电视价值3000元,我们假设A、B都愿支付500元,C则愿 意支付2500元,或许他更愿意看电视,也可能他更有钱。因为三人评价之和3500超过了3000元,所以电视应该购买,因为收益大于成本。不过如何能知 道每个人的真实评价(效用)呢,这确实是个难题,克拉克机制解决了这一问题。
我们让三个人平均分担成本3000,每人必须支付1000,然后要求三人报告自己的效用,你 可以说谎,不过在下面的机制下,那对你没好处,还不如说真话对自己更有利。让三人都了解克拉克机制的动作,三个人报告的各自的效用减去每人必须负担的成本 1000,得到每人的净效用,即每人从购买电视得到的净收益,然后把三个净收益加起来,如果是正值,即表明从整体来看是有收益的,购买;如果是负数,即说 明总成本还抵不上净收益,则不购买。不过还没完,在这三人中我们要找那些损人利己,转嫁成本的人,假如先找到A,看A报告的自己的效用加上B与C的净效用 之和,改不改变总净效用的符号,即改不改变最后电视的购买,如果改变了,则A转嫁了成本,或者说对B与C造成了伤害,使二人的净效用难以实现,所以我们要 对A损害别人的行为收税,税收额为A对他人的总损害,即他人净效用的总和,以此来打击他说谎话,损人利己的积极性,从而促使其说真话。与之相似,可以再分 别考察B与C,如果有转嫁成本的行为则对其收税,这种税即称为克拉克税。
具体到本例中,A如果真实地报告自己的效用500,从而净效用为-500,此时,给定B、C 都说真话,从而净效用之和为-500+1500=1000,显然A的报告加上去不改变电视购买与否,从而A不是一个关键人物,不用交克拉克税,因为此时他 未对别人造成损害。不过如此最后A的净效用是负数,购买电视相对于他实在是不利,于是他有积极性说谎,比如说谎报其效用为-500,则其净效用为 -1500,此时-1500+1000=-500小于零,从而最终不能购买电视了,对A有利。A此时显然损害了B与C,使其净效用之和1000化为泡影, 于是对A要收取1000元的克拉克税,从而A最终所得为-1000;显然比说真话最后得-500更差,索性还是说真话好些。对于B,因为与A的地位完全对 称,从而结果与A一样。对于C,给定A与B都说真话,如果C说真话,报告真实效用2500,其净效用为1500,此时A与B净效用总和为(-500)+ (-500)=-1000,为负数,两人总意愿是不买,C的净效用加上去,改变了符号变为500大于零,从而C损害了A与B,因为二人本来不想购买,但因 C的行为使得要购买了,C是一个关键人物,他必须付出税收1000,则C最终所得为500。如果C说谎夸大个人效用为2600,为了使最终能买成电视更保 险一些,则净效用为1600,给定A、B说真话,C仍是一个关键人物要付出克拉克税1000,从而最终所得仍为500(为什么不是600?),虽然费力说 谎,却并未使最终处境变得更好,何必呢?不如干脆说实话。
从以上分析我们看出A、B、C在知道克拉克机制的动作后,理性的选择显然是每人都说实话。
下面再看一下与之类似的拍卖,尤其是二级密封价格拍卖,也称维克瑞(美国经济学家,1996 年诺贝尔奖获得者)拍卖。比如拍卖一幅名画时,让每个人把愿意出的价格写在纸上装入信封交给拍卖人,所有信封打开后,出价最高的人得到名画,但实际支付的 价格是次高的出价。在这种制度下,每个人的最优选择仍是说实话。比如,一个人的真实估价是五万,如果说实话,出价五万,次高出价是四万八,他得到二千元的 净收益;如果他说谎出价四万五,则净收益为零,不如说实话。如果他夸大出价五万五,而此时另一人出价五万三,则他要损失三千元,所以说实话要比说谎好。其 实二级密封价格拍卖宾质上仍属于克拉克机制,其中具有最高评价的人为关键人物,他所支付的克拉克税为次高评价。
克拉克税的历史渊源是庇古(法国经济学家)税,即当一个人的行为对别人造成损害时,要由政府向之征税,补偿别人,以此来矫正市场的效率。