[其他] 在美国作Financial Advisor投资顾问 [推广有奖]

21楼

colliesun 发表于 2009-10-4 11:15:23

谢谢教授。失敬失敬。也顺道祝坛子里的大家都节日快乐。

22楼

colliesun 发表于 2009-10-4 11:21:53

也谢谢楼上设为精华的sunny.

23楼

xushan8 发表于 2009-10-4 16:11:35

FA跟经纪人差不多吧。

24楼

colliesun 发表于 2009-10-4 16:34:48

本质上就是经纪人。当随着asset allocation理论的发展，简单的推荐股票的经纪人已经几乎不存在了。所以你看《当幸福来敲门》的那种推荐股票的时代已经过去了。取而代之的是芝加哥大学三个教授的资产配置的理论。你可以参考他们1986年发表的“长期资本收益的决定因素”的那片论文. 从那以后，资产管理就有了成型的理论。这个理论是建立在对91个大型退休基金连续10年业绩的数学分析的基础上的。

一般而言，FA可以给客户做的包括

（1）教育计划
（2）退休计划
（3）遗嘱规划
（4）现金流规划
（5）综合规划

而且基本上就是这个顺序。当然，单独做一个没有什么不可以。此外，由于税法的复杂，使得投资顾问更多的倾向于从这个角度为客户管理资产。而不是简单炒作股市。