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内容没发完，分楼层发的哦
这里的监管处罚全是关于尽职调查和工作底稿的制作能力。
问：接受处罚后会有什么后果？
答：1、上面都写着有了，你的最大领导被请去喝茶了，这茶不好喝，什么后果自已想。
2、被处罚后你们家的工作底稿里会多一个《4 监督偿付事项》的目录，这里不光记录了项目公司的历次偿付事项，还记录了你家历次被监管处罚的事项，和自查报告，和怎么忏悔的。下次遇到稽查队来的时候。领导打开《4 监督偿付事项》的目录一看。哇！MMP这么多张罚单，检查报告我要签字的。万一事后有什么问题。会不会对我的仕途有影响。孩子们给我查、仔细查、用功查、人手不够再调人来查。纯属扯蛋的故事，大家笑笑算数，不过《4 监督偿付事项》目录是有的。里面确实是记录被处罚的信息。
3、接到监管处罚后你们家券商的风险系数要被调高吧，风险准备金要被提高吧，我来告诉你们是多少吧5000万人民币，下一个会计年度要交5000万上去。
4、在18年后各种项目的违约频出吧，各大投行都出了签字负责人终身责任制吧。项目奖金递延5年发放吧。什么意思我来告诉你。就是各业务条线的朋友今年可以拿100万的项目奖金，分五年发放，一年20万。一但项目出现问题，后面的钱全部打水漂了。
5、最惨的是经纪业务分支机构，只要总公司被监管机构扣了合规分，不管有没有你们的事，整个公司经纪业务体系的奖金全没了。
问：他和尽职调查底稿有什么区别？
答：尽职调查底稿也只是他的一部份。下面的全是知识点，记下来吧
一份优秀的《核查工作底稿》里面包括从（接触项目）-（投标/如有）-（项目立项）-（立项反馈）-（尽职调查）-（内核材料制作）-（申报材料制作）-（封卷材料制作）-（申报反馈）-（会议纪要）-（备忘录）-（访谈记录）-（尽调记录）-（主要文件验证）-（工作手册）-（辅导文件）-（发行文件）-（发行反馈文件）-（询介文件）-（簿记文件）-（上市申请文件）-（中登登记文件）-（持续督导文件）-（政府沟通文件）-（专项科研文件）-（估值模型）-（大记事）-（相关法律协议）-（机构评价）-（这里不讲国际项目了）-（项目总结）
这里既然提到了尽调，那我就讲讲尽调那点事吧：话说以前遇到一些光鲜亮丽的资产管理公司、证券营业部的同行。左手路易威登，右手Gucci不时还秀出一个Prada。
尽调在他们眼里如此的轻松，和踏青没什么区别，二天、三天去项目公司逛一逛结束，回来尽调报告几张A4搞定，一直以为我的学习能力、领悟能力出现了问题，开始质疑自已的能力，是不是学习的方法错了，大神一般都在民间，要不要去拜师学艺？
为什么我遇到尽调都是提心掉胆的，别说几张A4纸，一般我的尽调底稿都是拿几十箱A4纸作单位。
第一次和3000保代圈接触，就听他们讲了一个故事，他们单位很多年前有一个审计，去油库作审计，结果就没结果了。
后来一次圈友聚会，问：那谁怎么没来？
哦，你还不知道吧！去项目上做库存盘点，摔下来了，打了石膏了，不来了。
再后来一次圈友小聚，问：那谁谁谁怎么没来？
哦，去某牛奶访谈去了，结果去捏了奶牛的咪咪，被踢了一脚，门牙给踢没了。约了医生去补牙了。
勤勉尽职这四个字真没那么简单。
问：《现场核查工作底稿》要涉及到哪些一线人员？
答：
1：首先是承揽吧，前期项目甄别、遴选、投标、协议签署，这些材料都是你们得准备的吧。要进《工作底稿》的吧。同样你们的钱也是拿着最多的，做得不好损失很大。再就是你作为一个承揽，知识点不讲到10级，总得过8级吧。里面的每个知识点您不是要掌握，而是要精通，知道什么叫项目推进么，里面的时间表，和知识点有助您推进项目。
2：其次是承做吧，工作底稿就是要你们完成的。做得不好你得把全业务条线的人都坑了，要是出现重大失误，你和你的领导们被你坑惨。我来告诉你什么叫惨吧，最极端的是协会诚信记录。说明你和你的领导们这一辈子，金融行业仕途基本结束。
您如果感觉我在危言耸听，那您自行查阅一下最近的一份处罚通告，证监局直接指示，责令：要求券商对相关业务负责人进行直接处罚，处罚结果在规定的时间内报备证监局。
讲到这里那些投行项目牵头人还敢带着一群实习生作承做吗？还敢这样，你是给自已挖坑，把你们分支机构的负责人、分管业务的副总、整个合规部门的领导和同事。全部往坑里推，他们和您没仇！甚至他们里面还有些人想给你加工资。
我告诉你现在大投行是怎么做的吧：承揽到项目-入选项目组人员上项目，编写备忘录，整理备忘录关键点、风险点，对项目组人员进行考试，不合格者出局。你一个实习生，连一个备忘录都不会写，怎么整理风险点、怎么总结关键点、怎么考试合格。都别谈勤勉尽职调查、和编写工作底稿了。
3：再就是承销吧：现在固收类业务销售难度不是一般的大吧。很多券商固收是一个独立的部门。东西不好卖，人缘好点的。可以卖出去的。那个叫狮子大开口吧，1块的收入，见过要7毛的。《工作底稿》里面要固收部门作的东西也不少。上面认真读了的不用我解释了吧。就算你要7毛怎么地，奖金是递延的，您的风险点都在前面那几个同事那里。要再多，小心一毛没有。
4：还有就是合规吧：讲实话现在很多券商合规部的领导是空降就算了。他部门的人员也是插进来的，我里个去，你们也真敢插。后面我会附很多图片，我不作解释。如果您真的看的明白，说明你是一个合格的合规，如果看不懂。就后面的市场监管环境，局里现场检查是常事，你不但坑了自已，还坑你领导，和你领导的领导。
针对证监会下发的自查工作底稿，我的《工作底稿》里面有一份案例，我来讲讲一般的券商是怎么操作的，接到证监会的自查通知。券商的合规人员，会给每一个项目组的工作人员打电话。你们明天全部回来，这是局里下发的自查目录，命令你们现在回去把你们的项目查一遍。查好了给我一份报告，好了散会。
问：怎么说明《现场检查工作底稿》的权威性！
答：编写材料，完全是本人日常积累的知识点，和平时做业务过程中积累的经验，再在证监会、交易所、协会、中登公司等官方机构下载的法律法规，公开披露的材料总结出来的。
然后把首批稿件分批发给了中信、中金、中银、中投、招商等投行的朋友改编而来，如果谈到权威可能这就是您所讲的权威吧。
现场检查工作底稿怎么用：用检查工作底稿作项目，首先您是按照证监会的基本要求在作项目。从一开始就是按照会里的要求收集、整理材料，而不是在遇到合规检查来的时候，回头再来整理材料 ，打补丁。这样操作是从源头规范你的合规意识，实习生作出来的东西根本没有工作底稿这意识。
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