兑付逾期、业绩大跳水、项目踩雷、高管薪酬不降反增、会计数据“乌龙”事件,深陷转型困境的安信信托近期始终处于舆论的风口浪尖之中,并引来了上交所的监管问询。
端午节前夜,安信信托回复上交所对公司 2018年年度报告事后审核问询函的公告终于面世。
其中最引人关注的是,据公告中称,截至2019年5月20日,安信信托到期未能如期兑付的信托项目共计25个,总涉及金额为117.6亿元。
此外,安信信托称,2018年手续费及佣金收入大幅下滑原因为展业放缓、部分企业未能足额支付公司信托报酬。而董监高薪酬不减反增的真相是2018年薪酬结构包含递延支付的2017年绩效薪酬以及过往年度绩效奖金。
25个信托项目,逾期117亿元
回复公告称,25个未能如期兑付的信托项目,总涉及金额为117.6亿元。
其中:
单一资金信托计划13个,涉及金额59.42亿元;
集合资金信托计划12个,涉及金额58.17亿元。
安信信托表示,上述信托计划委托人主要是有风险识别能力的专业投资者,信托计划到期后公司积极配合委托人开展资金催收工作。
分时间看,2018年上半年到期未能如期兑付的金额约为0.62亿元,2018年下半年到期未能如期兑付的金额约为48.12亿元,2019年截至5月20日到期未能如期兑付的金额为68.86亿元。
从风控措施来看,有足值的抵质押担保的占比为42%,企业保证担保的占比为43%。并提到,其中主动管理类项目的抵质押担保的比例为100%,没有导致信托财产受损的终极风险。
关于后续的处置措施,公告里指出,对于到期的信托计划,安信信托一方面与委托人积极沟通协商信托计划延长期限;另一方面通过与债务人谈判、寻求第三方企业债务重组、通过司法途径处置资产等方式积极处置变现资产,尽快向委托人兑付。
对于2018年的安信信托来说,除了业绩的大幅下滑外,资本市场也成为一颗毒药,这不仅体现在印纪传媒的投资失败,还体现在多个资产投向是股票的资管、信托计划出现大笔损失。
在年报审计过程中,虽然信托公司根据信托合同约定有提取信托报酬的权利,但在审计报告日前仍未收回的手续费及佣金收入的, 根据会计准则的相关规定不确认为当期收入。因此,安信信托结合会计师事务所的判断及公司实际情况,对当季度部分手续费及佣金收入不再确认,同时对前期已经确认的部分手续费及佣金收入进行了调整。
股债项目连续踩雷减值损失高达21.56亿
不过,除了行业普遍出现的通道业务萎缩、营收下降之外,安信信托自身的投资项目也频频踩雷,造成公司减值损失高达21亿元,这也引发了交易所的追问。
根据安信信托披露的信息显示,“印纪传媒”计提减值准备 10.55 亿元。2018 年 2 月,公司通过协议方式受让印纪传媒股份 1.067亿股,占印纪传媒总股本比例 6.03%,受让价格为 12.75 元/股。截至 9 月 28 日印纪传媒收盘价为 3.46元,相比受让价格跌幅超过70%以上。随后,安信信托对上述资产进行金融资产计提减值损失。
除了印记传媒之外,安信信托在退市的公司上也不幸踩上大雷。去年中弘股份的百亿债务发生逾期,安信信托等多家信托公司向中弘退及子公司提供的借款。4月29日,安信信托公告称,中弘退母公司中弘卓业集团因经营状况持续恶化导致2018年末公司持有的债权到期后发生实质性违约,对该项债权按100%计提减值损失,金额高达5.5亿元。
上述回复函显示,目前安信信托存量资产以各类金融类资产为主,公司依据《企业会计准则》及会计政策的相关规定,对各类存量资产计提减值准备。2018 年度,经立信会计师事务所审计,共计提相关减值准备 21.56 亿元。
安信信托董事会回应逾期项目:整体项目风险可控
6月10日,安信信托董事会表示,针对公司管理项目的兑付情况,董事会高度重视,公司信托项目整体风险可控,有充足信心和完备方案解决兑付问题,保障投资者财产安全,全额完成兑付。
人均薪酬秒杀腾讯、阿里!业绩暴跌,董监高却涨薪458万
在中国,不少人提到IT和金融行业,第一印象就是“高薪”。
比如人均年薪近60万的华为、近70万的腾讯、58万的招商银行、67万的中信证券…都是各自行业里的代表企业。
然而上面这几家企业的人均薪酬和下面要说的这家公司比起来,就是“小巫见大巫”了。
2017年,安信信托的人均薪酬高达181.38万元,在全部3518家上市公司里排第二位,在2016年,该公司人均薪酬更是高达217万元!
安信信托年报显示,2018年该公司实现营收2.05亿元,较上年同期锐减54亿,降幅达96.34%,归属于上市公司股东的净利润由正转负,净亏损18.33亿元,同比减149.96%。
据万联证券研报,2018年7家上市信托公司(剔除安信信托)净利润平均增速为7.58%,显著优于行业整体-11.20%的增速。由此看来,安信信托严重拖了行业后腿。
据安信信托年报,公司2018年应付职工薪酬2.6亿元,较去年同期下滑近5成。年报说明称,根据公司薪酬管理制度规定,本期计提的绩效薪酬下降。
但是全体董事、监事和高级管理人员实际获得的报酬合计却有4869.6 万元,较 2017年增加了457.9万元。
就市场关心的“公司业绩下滑而高管薪金上涨问题”,安信信托公告称,
公告称,2018年年报披露的董监高“报告期内从公司获得的税前报酬总额”为报告期内公司实际向上述人员支付的薪酬金额,其中:内部董监高人员薪酬=当年度固定薪酬+上年度绩效薪酬+过往年度绩效奖金递延发放部分;
也就是说,2018年度绩效薪酬将在2019年度年报披露中反映。
去年董事长年薪是513万元,2018年度绩效薪酬将在2019年度年报披露中反映。
东方财富Choice数据,安信信托2017年员工人均薪酬达165万元,董事长年薪458万元。