考试介绍
全国证券业从业资格考试由中国证券业协会负责组织。考试报名条件(一)报名截止日年满 18周岁; (二)具有高中或国家承认的相当于高中以上文凭;(三)具有完全民事行为能力。
考试科目共5科,分为基础科目和专业科目,基础科目为证券市场基础知识,专业科目包括:证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。
通过基础科目及任意一门专业科目考试的,即取得证券从业资格,符合《证券业从业人员资格管理办法》规定的从业人员,可通过所在公司向中国证券业协会申请执业证书。
单科考试成绩长期有效。
证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员,包括相关业务部门的管理人员;基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员,包括相关业务部门的管理人员;基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员,包括相关业务部门的管理人员;证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员;证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员以及中国证监会规定的其他人员应当取得执业证书。相关机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。被证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员,协会可在3年内不受理其执业证书申请。
以上内容来自中国证券业协会http://www.sac.net.cn
考试形式
每科均采用上机考试,题型全部是客观题,时间110分钟。
在08年的考纲下,单选70题,多选60题,判断70题,共200题,每题0.5分。09年有所变化,单选60题,每题0.5分;多选40题,每题1分;判断60题,每题1分,共160题。
各考点开考前半个小时要现场照相,照片到时候会显示在成绩合格证上面,所以考试那天要注意一下自己的发型。且照相以后不能离开考场(防止照相以后换人替考),于是考前尽量少喝水……
考试报名
证券业从业资格考试每年共举行4次,大概在3月初、5月底、9月底和11月底举行。
每年年初协会将在其网站上公布本年度的考试计划,每次考试的报名时间和考试时间都将公布,报名大约在考试前两个月开始,持续10天。报名费每科70元,在网上即可完成支付。
一般来说,基础和交易两科相对简单,可一起报考;基金和发行承销可以组合报考,也可分开报考,因为发行承销教材最厚,内容量大;投资分析是最麻烦的一科,最好单独考。
考前准备
每年的前两次考试沿用头一年考纲,后两次考试使用本年度新考纲。考纲在中国证券业协会的网站有下载。当年的考试教材一般在5月份出版,书店都有卖,每本约40元左右。
如果是学经济相关专业的,参考书不需要。
备考过程
本人分三次通过5科,2009年9月证券市场基础知识+证券交易,2009年11月证券投资基金+证券发行与承销,2010年3月证券投资分析。
1. 证券市场基础知识+证券交易(以下简称基础、交易)
8月初报名以后,便开始看基础,建议将基础看完以后再开始看交易,因为基础里面很多基本概念都有详尽的解释,即使以前对证券市场处于一窍不通的状态,看完基础以后也会有一个大致的了解如果基础未能读完,其他科目理解起来就有些困难。如果具备一些会计基础,懂得资产负债表各部分内容的深层次含义,教材的内容就更容易理解。
基础里面有很多关键的时间、数字以及标志性事件需要记忆,比如——
中国第一家证券交易所是
(单选)
《中华人民共和国证券投资基金法》的颁布时间
。
基础考试涵盖的范围大,考点较细,需要仔仔细细将教材多扫几遍。
交易我认为是5科当中最简单的一科,不过这一科很多主体、时间等容易混淆,比如证券开户流程、股票网上发行、分红派息操作流程当中的时间特别容易记错。此外,今年融资融券业务已推出,该部分内容以前涉及较少,今年应该引起重视。
考试的一周前,教材应该至少翻过两遍了,最后一周可在网上搜一些题来做。考试大(www.examda.com)、考试吧(www.exam8.com)等网站的论坛里有很多资源,也有免费的在线测试。由于证券相关的法规不断在变化,所以年代久远的题目千万不要看,最好只看最近一年的题目。做题不宜多,对教材的熟练掌握才是关键。
2. 证券投资基金+证券发行与承销(以下简称基金、发行承销)
在只有两个月时间准备的情况下,本人还同时报考了期货从业人员资格考试的两科。时间顿时显得非常珍贵
基金这科教材难度大,但是试题还算温柔。教材的前半部分主要靠记忆,如基金按照不同的角度分类,各类基金的特点和区别、基金管理人、托管人需要满足的条件及其权利义务关系等等等等等。
基金教材后半部分涉及证券组合管理理论、资产配置管理、股票债券投资组合管理和绩效衡量等与金融工程和高等数学相关的内容,公式繁多,图像也比较复杂,很多人会在这里倒下。其实,在考试中,这些章节所涉及的题目难度并不大,大多是文字叙述的内容,比如:
资本资产定价模型(CAPM)的基本假设是
(多选),
詹森指数、特雷诺指数以及夏普指数的区别是
(单选或多选),
在资本资产定价模型理论中,资本市场达到均衡时有如下特征
(多选)等等。
接下来说说令人纠结的发行承销。本人用了三个星期看完基金的教材,之后就扔掉基金准备期货从业考试了,同时也开始看发行承销这科。前面已提到,发行承销的教材是5科中最厚的一本,有500多页。期货从业考完以后,本人只剩一周时间准备发行承销这科了…于是用每天接近页的光速看完了发行承销,没有做任何模拟题,直接上考场,最后以62.5分险过。
这科没有任何需要深究的地方,所有内容都靠记忆。
各章节之间有很多内容是相似但又有细微区别的。IPO、发行新股、增发、配股、发行可转债的条件、程序、一般规定,申请文件的编制和申报都容易成为考点,这些内容篇幅较长,内容量大,且特别容易记混,复习时应多加注意。
出现数字的,应引起重视。比如:
承销机构应在承销期满后
日内向证监会提交承销报告(单选或判断),
根据我国《公司法》的有关规定,公司提取法定公积金的标准是
(单选或判断),
境内证券经营机构拟取得外资股承销业务资格,应当具备以下条件
(多选)等等。
本人用不到两周的时间看完发行承销的教材,看完以后直接上考场,侥幸通过考试,此种做法不值得借鉴。建议备考者在这一科投入至少三星期时间,并配合做题,这样才有很大的把握通过这一科。
本文为转载,原作为北京语言大学08会计邓协同学发于人人网。http://blog.renren.com/blog/319006736/459111345