关于“农行拟控股嘉禾人寿”的点评:竞争格局将发生改变

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银行和金融服务


研究机构：东方证券 分析师：金麟 撰写日期：2011-02-14





研究结论


第一、未来 3-5年,银行系保险公司的保费规模将随分公司数量的增加而超常规发展,市场份额迅速提高。


第二、长期依赖银保渠道而没有独立业务渠道的一些中小保险公司可能将面临困境。


第三、长期来看,上市保险公司的银保渠道业务也将受到冲击,但代理人数量上的优势,以及保险产品复杂的特性,使得上市保险公司仍然具有较强的竞争优势。


结论:渠道策略领先的公司将成为长期竞争中的胜出者。中国平安控股深发展,自建银行渠道,代理人渠道优势明显,因此在长期竞争中将更占优势。


投资建议:


鉴于行业估值的安全边际较高,维持行业“看好”评级。


维持平安和太保买入评级,维持国寿增持评级。

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关键词：竞争格局 保险公司 保险产品 东方证券 金融服务 格局 点评 农行 人寿 嘉禾