民生银行济南经十路支行业务部经理孙鹏,以高息为诱饵,骗取客户的大笔存款,数额高达上亿元。但令人匪夷所思的是,孙鹏可以一次性提取近百万元现金,一次转款几千万元,这些,他又是怎么做到的?
储户的存款,竟然会被银行里的“内鬼”随意盗取,数额高达亿元之巨。其中,有相当部分已无法追回。
此案发生在民生银行济南分行经十路支行,其主角是该行业务部经理孙鹏。
这笔巨额的款项,被孙氏像切蛋糕一样分成了好几份:一部分支付高额利息,一部分买了彩票,一部分用于个人挥霍和投资,还有一部分“送人”了
据熟悉孙鹏的一位知情者反映,孙氏买彩票投入了巨额资金,仅是500万元的大奖,就中了两个。买彩票,是孙案赃款的重要去处。 投资失败,孙鹏拆东墙补西墙,但窟窿却越“补”越大把孙鹏引上“绝路”的,是一次失败的投资。
2004年,孙鹏见煤炭生意火爆,便决定建个煤炭储运场。当年7月,他从民生银行的客户、济南某水泥厂借款400万元。借期3个月,利息达51万元。其结果是,孙氏遇到了骗子,煤炭没买来,巨款打了水漂。
孙鹏不甘罢休,并从此走上了“不归之路”
为了偿还水泥厂的债务,孙鹏分几次向一位曹姓客户借款1200万元;而为了偿还曹姓客户的本金和利息,孙鹏又分几次向一位翟姓客户借款900万元。支付的全都是高额利息。为了取得客户的信任,每次借款,孙鹏都提前支付利息,之后,再偿还一部分本金,以便麻痹那些债主。就这样,孙鹏拆东墙补西墙,窟窿越“补”越大
2005年6月,孙鹏又盯上了条“大鱼”———一位许姓客户,动员她将4000万元存到经十路支行。孙鹏当即履约,支付了20万元“费用”。不久,许将这笔存款顺利转走。之后,类似的“合作”又进行了几次。孙鹏取得了这位客户的信任,她以自己丈夫及两个孩子等名义,共办了4个存折,一次存款2880万元。这一次,孙鹏实施了蓄谋已久的“绝招”———在存款的当天,办了4张银行卡,将2880万元巨款全部转走。
孙鹏不仅吃“大鱼”,那些“小鱼小虾”也不放过。
许姓储户的2880万元,是孙鹏的“心腹之患”。为了堵住这个窟窿,孙鹏精心设计,盯上了山东聊城某知名企业的3000万元巨款。
正是这笔款项,揭开了这个惊人大案的一角。
知名企业的管理人员不为额外利息所动,孙鹏的骗术露出了马脚
2003年底,孙鹏第一次到这家知名企业,力荐民生银行的增值业务,没有谈成。2004年6月,孙鹏再次来拉存款,并使出他惯用、并且最管用的一招———高额利息。正好这家大型企业有大笔余款,放在正规银行吃高息岂不是一举两得?幸运的是,这家企业管理极其正规,管理团队过硬,没有人觊觎、染指这笔可以轻易弄到账外的意外之财,就连孙鹏给的6万元“好处费”,也如数交给了公司,否则,他们会像别的企业一样,受骗后连报案都不敢。那样的话,孙鹏的把戏会继续耍下去,民生银行的黑洞也会进一步扩大。
到民生银行开设活期存款账户,是经公司集体研究后决定的。从2004年6月到2005年9月,该公司最高存款8000多万元、最低也有2000多万元。期间,除正常的利息之外,孙鹏共支付“额外利息”640万元。
2005年9月,孙鹏再次来到这家公司,谎称:“银监会要来检查,需要拿出3000万调账,你们把款项打到我们指定的账户上,就算银行的借款,额外支付利息,20天后就把钱打回来。”
出于对银行的信任,又有银行的担保承诺书,
为了迷惑聊城这家公司,
不想,过了不到一个月,该公司收到民生银行济南分行寄来的对账单,上面却没有2600万元进账的记录。该公司十万火急找孙鹏交涉,他此时的“说法”是———“对账单错了,因为内部电脑出问题。
面对孙鹏的搪塞,该公司感到事态重大,于