贝尔斯登公司期限转换风险的案例分析

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贝尔斯登公司期限转换风险的案例分析
金融创新浪潮发端于20世纪50年代,深刻地影响了金融体系的重塑。不仅是拓宽拓深了传统商业银行的内涵和操作,也不断涌现出了新型的金融中介,使得金融交易更加地复杂,融资链条更加地长。一个重要的问题在2008年次贷危机的爆发中凸显了出来,就是金融中介由于发生期限转换所带来的风险,即更多形式的货币市场负债替代了商业银行的存款负债,而其他的金融中介创造出现金,生成经营模式,为其类似抵押或高收益证券的资产进行融资,这些都使风险变得复杂。由于上述的变动都是在证券化高度发展的背景下实现的,因此,各国监管者对如何构建引入证券化因素的流动性风险的计量和监管的问题,成为当前理论研究和实践操作的重中之重。
本文试图通过美国贝尔斯登公司期限转换所引发的风险作为研究的切入点,通过对其资产负债表进行深入细致地分析,指出期限转换诱发的风险特征,从而更加透彻地研究了贝尔斯登以及其被收购的深层次原因,并针对其失败经验总结出有益的经验,即改变经营模式,强化资本管理,加强监管部门的监管。国务院在2015年4月召开的常务会议上,决定通过继续完善制度、简化程序,鼓励一次注册、自主分期发行；并新 ...

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关键词：案例分析 贝尔斯登 资产负债表 流动性风险 金融中介