银行综合融资成本计算方法(设计)

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银行综合融资成本计算方法（设计）
一、总体框架
1、用年化利率
代表融资成本；
2、综合融资成本应体现各单笔业务的
融资成本
；3、按实际年利率
计算单笔业务的实际融资成本；
4、综合融资成本为各单笔业务的
实际年利率
乘以其本金所占权重之和。
二、单笔业务年利率计算公式
1、通用公式
（1）银行借款
按不同付息办法有以下几种情况
（未考虑手续费）
：（2）票据贴现
三、综合融资成本计算公式
四、实例
2014年，甲公司在A银行发生以下融资业务：
1、3月25日，
向A银行借入短期借款1000万元，
期限2014.3.25-2015.3.24，年利率7.2%，每月20日付息，到期还本；
2、4月1日，向A银行借入短期借款3000万元，期限2014.4.1-2014.6.30，
年利率6.5%，到期一次还本付息；
3、6月10日，向A银行借入长期借款5000万元，期限2014.6.10-2016.6.9，年利率7.5%，按季付息，到期还本；
4、6月15日，向A银行借入长期借款6000万元，期限2014.6.15-2016.6.14，年利率7%，按季付息，甲公司就该笔借款，在9月30日提 ...

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关键词：成本计算 计算方法 长期借款 计算公式 短期借款