《个人理财》考试纲要

是 否 +2 论坛币

k人 参与回答

经管之家送您一份

应届毕业生专属福利!

求职就业群

赵安豆老师微信：zhaoandou666

经管之家联合CDA

送您一个全额奖学金名额~ !

立即领取

感谢您参与论坛问题回答

经管之家送您两个论坛币！

+2 论坛币

?个人理财
?考试大纲
第一章 个人理财概述
1.1 个人理财业务的概念的分类
个人理财业务的概念
1、个人理财业务的界定
☆ 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资
参谋、资产管理等专业化
效劳活动。☆ 专业化
效劳活动表现为
两种性质
：一种是
参谋性质；另一种是受托性质。
☆ 个人理财业务是建立在委托一代理关系
根底之上的银行业务，是一种个性化、综合化
效劳。个人理财业务的分类
1、理财
参谋效劳：是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化
效劳。2、综合理财
效劳：是指商业银行在向客户提供理财
参谋效劳的根底上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资
方案和方式进行投资和资产管理的业务活动。
综合理财
效劳更加强调个性化
效劳。综合理财
效劳可进一步划分
为私人银行业务和理财
方案两类。⑴ 私人银行业务的
核心是个人理财。
⑵ 理财
方案：是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的
根底上，针对特定目标客户群开发、设计并销售的资金投资和管理
方案。☆理财方案可分为保证收益理财
方案和非保证收益理财
方案。① 保证收 ...

扫码加我 拉你入群

请注明：姓名-公司-职位

以便审核进群资格，未注明则拒绝

分享0 收藏0 回帖

关键词：个人理财 商业银行 银行业务 资产管理 私人银行