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AFP公司理财管理与财务知识分析方案
团队成员
范宇峰（案例串讲）顾群燕（团队成员介绍）方可人（银行客户经理）王 琰（客户经理助理）于 清（大堂经理）洪彪炳（王先生）洪月婷（王太太）冯琳玲（王先生女儿）
案例材料
基本情况： 王思先生55岁，是地方政府公务员，目前月税前薪资6000元。王太太李莉50岁，刚由国营事业退休，每年可领退休工资2万元。两夫妻的独生女王菡26岁，刚产下一对双胞胎儿子，王涵夫妻收入不高，因此请刚退休的母亲李莉即日起在老家照顾这对双胞胎孙子。王涵每年只能提供1万元现值给李莉补贴照顾费用。王思夫妻的年生活费4万元。资产除了王思由单位分得价值100万元的房改房以外，还有5万元的存款，30万元的国债，20万元的股票型基金，住房公积金帐户余额10万元。理财目标：1) 需马上支付女儿的生产费用与坐月子的开销共5万元。2) 抚养双胞胎孙子，预计每年要增加4万元的支出现值，持续22年。3) 孙子的教育费用，中小学每年共1万元，大学共4万元的支出现值。4) 夫妻的退休费用，每年4万元现值，持续30年。
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